Cho thuê số tài khoản ngân hàng

Ngân hàng Nhà nước vừa có văn bản trả lời kiến nghị của cử tri tỉnh Thái Nguyên về việc đề nghị có quy định chặt chẽ hơn trong việc mở tài khoản ngân hàng cho các cá nhân vì hiện nay có thực tế một người có thể mở nhiều tài khoản dẫn tới việc lợi dụng sơ hở để lừa đảo, vi phạm các quy định của nhà nước.

Liên quan vấn đề này, Ngân hàng Nhà nước cho biết Nghị định 101 về thanh toán không dùng tiền mặt (đã được sửa đổi, bổ sung) và Thông tư số 23/2014/TT-NHNN về hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán (đã được sửa đổi, bổ sung) đã quy định cụ thể việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán. 

Các quy định gồm hồ sơ, hợp đồng mở và sử dụng tài khoản; quyền và nghĩa vụ của chủ tài khoản, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và các hành vi bị cấm trong mở, sử dụng tài khoản thanh toán…

Cho thuê số tài khoản ngân hàng

Việc cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của các chủ tài khoản là hành vi vi phạm và sẽ bị phạt nặng

Theo đó, chủ tài khoản phải chịu trách nhiệm về những thiệt hại do sai sót hoặc bị lợi dụng, lừa đảo khi sử dụng dịch vụ thanh toán qua tài khoản do lỗi của mình. Không được cho thuê, cho mượn tài khoản thanh toán của mình. Không được sử dụng tài khoản thanh toán để thực hiện cho các giao dịch nhằm mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận hoặc các hành vi vi phạm pháp luật khác.

Ngoài ra, Nghị định 101 cũng quy định về các hành vi bị cấm, trong đó có hành vi "Mở hoặc duy trì tài khoản nặc danh, mạo danh" .

Các quy định về xử phạt đối với các hành vi vi phạm liên quan đến mở, sử dụng tài khoản thanh toán cũng được áp dụng thời gian qua, trong đó có hành vi mở, sử dụng và ủy quyền sử dụng tài khoản thanh toán không đúng quy định; thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán; mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh… Cụ thể, phạt tiền từ 40 triệu đồng đến 50 triệu đồng đối với hành vi thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán, mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản thanh toán đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự...

"Chúng tôi sẽ tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các cơ quan chức năng, cơ quan điều tra thuộc Bộ Công an trong trao đổi, cung cấp thông tin về hoạt động tội phạm liên quan đến lĩnh vực thanh toán, thông tin báo cáo giao dịch đáng ngờ để cơ quan công an xử lý nhiều vụ việc gian lận, phạm tội liên quan mở và sử dụng tài khoản thanh toán" – đại diện Ngân hàng Nhà nước nêu rõ.

 (Theo Người Lao Động)

Cho thuê số tài khoản ngân hàng

Thu mua tài khoản ngân hàng, bán cho tội phạm lừa đảo qua mạngNgày 15/7, Thượng tá Lê Cao Tâm, Trưởng phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm (ANM&PCTP) sử dụng công nghệ cao Công an TP Đà Nẵng cho biết, đơn vị vừa đấu tranh, làm rõ 2 vụ mua bán trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng của người khác...

Nhật Ký vụ án, từ vụ án có thật đã xảy ra.

Thời gian từ năm 2014 đến nay đã bung nổ việc mở tài khoản ATM "ảo" tức người đứng tên ATM cho người khác thuê thẻ, bán thẻ hoặc cho mượn thẻ để người khác thực hiện các giao dịch nhận tiền, chuyển tiền mà không thông qua chủ thẻ thật sự.

Cho thuê số tài khoản ngân hàng

Đầu năm 2017, Luật sư Huỳnh Trung Hiếu - Trưởng văn phòng Luật sư Nhật Bình có bào chữa cho thân chủ tên S, trong vụ án có đến 08 bị cáo bị truy tố, xét xử về các tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tiêu thụ tài sản do người khác phạm tội mà có, không tố giác tội phạm...Trong vụ án này thân chủ S bị truy tố về tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo khoản 4, Điều 139 Bộ luật Hình sự. Lý do bị cáo S có bán 04 thẻ ATM cùng mật khẩu, số điện thoại đăng ký Internetbanking cho một đối tượng tên T (chưa rõ lai lịch) với số tiền 8.000.000đ nhưng chỉ mới nhận được 4.000.000đ và đối tượng tên T đã giao các thẻ ATM này nhóm đối tượng người Đài Loan Trung Quốc.

Trước khi bị xét xử anh S đã bị tạm giam gần 03 năm, tại Phiên tòa Luật sư Huỳnh Trung Hiếu đã đưa ra rất nhiều chứng cứ và lập luận đối đáp với Vị đại diện Viện kiểm sát nhân dân Thành phố Hồ Chí Minh để bào chữa cho thân chủ theo hướng vô tội. Bởi các lý do:

- Thứ nhất, ý thức chủ quan S không biết thẻ ATM của mình bị người khác sử dụng chuyển tiền có nguồn gốc lừa đảo.

- Thứ hai, bị cáo S cũng không biết bất kỳ người nào trong nhóm lừa đảo, không cấu kết, không thỏa thuận, hứa hẹn và không biết gì đến hoạt động của nhóm lừa đảo này. S chỉ nhận tiền công làm thẻ chứ không phải tiền cho thuê thẻ.

- Thứ ba, Việc các nạn nhân chuyển tiền vào tài khoản ATM do S đứng tên, S hoàn toàn không biết vì khi bán thẻ thì bán cả sim điện thoại được đăng ký, nên việc chuyển khoản hay rút tiền S đều không biết, không tham gia và không được thông báo, S không biết hành vi lừa đảo, không biết có chuyển tiền vào tài khoản nên không thể gọi là bỏ mặc được.

- Thứ tư,  toàn bộ số tiền mà bọn lừa đảo có được S không được nhận và rút số tiền đó, không chiếm hưởng bất cứ đồng nào từ tiền lừa đảo của các đối tượng.

- Thứ năm, vai trò của S là mờ nhạt thứ yếu, nếu không có S thì nhóm lừa đảo vẫn lừa đảo được vì chúng đã thuê, mua và thu gom được rất nhiều thẻ ATM.

Tuy nhiên, dù rất nhiều bằng chứng và lập luận xác đáng được chứng mình cho thân chủ vô tội nhưng thân chủ vẫn bị tuyên đúng 03 năm tù giam, tức sẽ bị giam thêm gần 02 tháng nữa mới được ra tù. Còn các đối tượng khác bị tuyên từ 04 đến 18 năm tù giam. Đồng thời buộc các bị cáo liên đới chịu trách nhiệm bồi thường cho những người bị hại tổng cộng gần 8 tỷ đồng.

Đây là bài học đau xót cho thân chủ S và cũng là lời cảnh tỉnh cho mọi người phải thật sự cảnh giác trước các lời đề nghị mua, thuê thẻ ATM...Trong các trường hợp này điều cần làm là từ chối các yêu cầu đề nghị hợp tác thu mua thẻ ATM, những ai đã lỡ cho thuê thẻ hoặc bán thẻ cần trình báo ngay cho Ngân hàng và các cơ quan chức năng có thẩm quyền để khóa thẻ ATM, ngăn ngừa các hành vi nhận và chuyển tiền bất hợp pháp.

Mọi thông tin cần hỗ trợ, tư vấn xin vui lòng liên hệ:
VĂN PHÒNG LUẬT SƯ NHẬT BÌNH
Trụ sở: 125K đường số 14, P. Bình Hưng Hòa A, Q. Bình Tân, TP.HCM
Tel:+84-28-6658.8181, Hotline: 0907.299.951 (Mr. Luật sư Huỳnh Trung Hiếu)
Email:
Website: www.luatsurienghcm.com

Cho thuê số tài khoản ngân hàng

Các nghi phạm trong đường dây mua bán thông tin tài khoản ngân hàng liên tỉnh bị Công an huyện Nghĩa Đàn, Nghệ An bắt giữ - Ảnh: Công an cung cấp

Ngày 2-6, Công an huyện Nghĩa Đàn, tỉnh Nghệ An cho biết vừa phá thành công chuyên án "thu thập, tàng trữ, trao đổi, mua bán công khai hóa trái phép thông tin về tài khoản ngân hàng" trên phạm vi nhiều tỉnh thành, bắt giữ 10 nghi phạm.

Đường dây do Lê Thế Trung (37 tuổi, ngụ quận Cầu Giấy, TP Hà Nội) cầm đầu.

Theo hồ sơ vụ án, tháng 8-2021, Công an huyện Nghĩa Đàn phát hiện Bùi Văn Nhật (27 tuổi, ngụ xã Nghĩa Yên, huyện Nghĩa Đàn) có biểu hiện thu thập tài khoản ngân hàng của người dân ở Nghệ An, Phú Thọ, Thanh Hóa, Hà Nội và một số tỉnh thành khác với nhiều biểu hiện nghi vấn.

Vào cuộc xác minh, ban chuyên án xác định Nhật chỉ là một trong những mắt xích của một đường dây chuyên thuê, mua lại các tài khoản ngân hàng trong nước, sau đó chuyển cho các nghi phạm ở nước ngoài sử dụng vào mục đích đánh bạc do Trung cầm đầu.

Để điều hành đường dây, Trung lập ra một công ty kinh doanh lĩnh vực xây dựng ở tỉnh Phú Thọ. Tuy nhiên, thực chất đây là nơi Trung tuyển dụng cấp dưới tìm kiếm, liên hệ người dân tại nhiều tỉnh thành để mua, thuê lại tài khoản ngân hàng, từ đó chuyển ra nước ngoài.

Ngày 16-5 và 30-5, ban chuyên án Công an huyện Nghĩa Đàn phối hợp Phòng an ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Nghệ An khám xét nơi ở, bắt 10 nghi phạm trong đường dây do Trung cầm đầu.

Cho thuê số tài khoản ngân hàng

Tang vật vụ án - Ảnh: Công an cung cấp

Tại cơ quan điều tra, bước đầu các nghi phạm khai nhận trong hai năm qua, nhóm đã mua, thuê, mượn tài khoản của hơn 600 người tại nhiều tỉnh thành với khoảng 3.000 tài khoản ngân hàng, sau đó giao cho các nghi phạm nước ngoài sử dụng.

Sao kê các ngân hàng cho thấy lượng tiền giao dịch của các tài khoản cho thuê hoặc bán lại này từ lúc mở đến khi dừng sử dụng rất lớn, trung bình trên 50 tỉ đồng/tài khoản, cá biệt có những tài khoản giao dịch trên 400 tỉ đồng.

Hiện công an đã phong tỏa hơn 1.200 tài khoản ngân hàng có liên quan đến các nghi phạm trong chuyên án.

Cho thuê số tài khoản ngân hàng
Bán, cho thuê tài khoản ngân hàng cá nhân, đi tù vì dính đường dây lừa đảo

D.HÒA