Quỹ tương hỗ hoạt động tốt nhất trong 10 năm qua năm 2022

Quỹ tương hỗ - Mutual Fund - là một doanh nghiệp tập hợp vốn từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư vào các loại chứng khoán như cổ phiếu, trái phiếu và nợ ngắn hạn. Tập hợp các loại tài sản trên được gọi là danh mục đầu tư của quỹ tương hỗ. Các nhà đầu tư sẽ mua cổ phần của các quỹ tương hỗ và mỗi cổ phần sẽ đại diện cho phần sở hữu đối với quỹ cũng như thu nhập tạo ra trong tương lai.

Tại sao mọi người đầu tư vào các quỹ tương hỗ?

Quỹ tương hỗ là một lựa chọn phổ biến đối với các nhà đầu tư bởi những lợi ích đa dạng mà nó mang lại:

• Quản lý chuyên nghiệp: Các hoạt động nghiên cứu, lựa chọn và quản lý đầu tư được thực hiện bởi các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp
• Đa dạng hóa: Các quỹ tương hỗ thường phân bổ đầu tư đa dạng vào các công ty và ngành khác nhau. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro của việc "bỏ quá nhiều trứng vào một giỏ".
• Chi phí vốn hợp lý: Phần lớn các quỹ tương hỗ yêu cầu mức đầu tư tối thiểu đầu tiên khá thấp.
• Thanh khoản: Các nhà đầu tư có thể dễ dàng bán lại lại cổ phần cho quỹ vào bất cứ khi nào.

Phân loại các quỹ tương hỗ

• Quỹ thị trường tiền tệ: Loại quỹ này thường có mức rủi ro rất thấp do chỉ đầu tư vào các loại tài sản chất lượng cao trong ngắn hạn được phát hành bởi liên bang Mỹ hoặc chính quyền địa phương.
• Quỹ trái phiếu: Có rủi ro lớn hơn quỹ thị trường tiền tệ do hướng tới mức lợi suất cao hơn. Do sự đa dạng của các loại trái phiếu, do vậy rủi ro và lợi suất của các loại quỹ này cũng có sự chênh lệch rất lớn.
• Quỹ cổ phiếu: Các quỹ này sẽ đầu tư vào cổ phiếu doanh nghiệp. Trong đó có thể được chia thành nhiều nhóm nhỏ khác như: Nhóm cổ phiếu tiềm năng tăng trưởng mạnh, nhóm cổ phiếu trả lợi tức đều đặn, bám sát theo chỉ số thị trường, tập trung vào một ngành nhất định...
• Quỹ với thời gian đầu tư cụ thể: Các quỹ này nắm giữ đa dạng cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác. Theo thời gian, danh mục này có thể sẽ dịch chuyển tùy theo chiến lược của quỹ. Quỹ này thường được thiết kế nhằm đáp ứng nhu cầu của cá nhân với thời điểm nghỉ hưu định sẵn trong tương lai.

Lợi ích và rủi ro từ các quỹ tương hỗ

Người đầu tư vào quỹ tương hỗ sẽ hưởng lợi thông qua 3 cách sau:

• Hưởng lợi tức: Quỹ có thể sẽ nhận lợi tức từ cổ phần doanh nghiệp hoặc lãi trái phiếu. Quỹ sau đó sẽ chia số tiền này cho người đầu tư sau khi trừ đi chi phí.
• Lợi nhuận vốn: Giá của các tài sản nắm giữ bởi quỹ có thể sẽ gia tăng trong tương lai. Nếu quỹ bán ra số tài sản này, lợi nhuận thu về sẽ được phân bổ cho các nhà đầu tư.
• Tăng trưởng tài sản ròng: Nếu giá trị thị trường của danh mục quỹ tăng lên, khi đó giá trị của quỹ và cổ phần quỹ cũng sẽ tăng lên.

Cùng với đó, tất cả các quỹ đều có mức rủi ro nhất định. Với quỹ tương hỗ, bạn có thể đánh mất số tiền đầu tư của mình nếu giá các tài sản nắm giữ bởi quỹ sụt giảm. Lợi tức hay tiền lãi cũng có thể thay đổi khi điều kiện thị trường thay đổi.

Tình hình hoạt động của quỹ trong quá khứ có thể không có nhiều ý nghĩa trong việc dự đoán hiệu quả hoạt động trong tương lai, tuy vậy bạn có thể dựa vào đó để biết được mức độ biến động của quỹ trong một khoảng thời gian. Mức biến động càng lớn cho thấy rủi ro đầu tư càng cao.

Hiểu rõ về chi phí của quỹ tương hỗ

Giống như bất kỳ doanh nghiệp nào, việc vận hành một quỹ tương hỗ cũng sẽ tạo ra chi phí và sẽ được chuyển sang cho các nhà đầu tư. Mức chi phí này là khá đa dạng giữa các quỹ với nhau. Một quỹ với chi phí lớn hơn sẽ cần hoạt động hiệu quả hơn để tạo ra mức lợi nhuận tương đương với một quỹ có mức phí thấp hơn.

Chỉ một sự chênh lệch nhỏ về phí cũng có thể tạo ra một sự chênh lệch lớn trong một khoảng thời gian dài. Ví dụ, nếu bạn đầu tư 10,000 USD vào một quỹ với lợi suất 10%/năm và chi phí vận hành là 1.5%/năm, sau 20 năm bạn sẽ có khoảng 49,725 USD. Nếu bạn đầu tư vào một quỹ với lợi suất tương đương và chi phí vận hành là 0.5%/năm, sau 20 năm bạn sẽ có khoảng 60,858 USD.

Investor.gov

1. Khái niệm

Quỹ tương hỗ (mutual fund) là một hình thức góp vốn với sự góp mặt của nhiều nhà đầu tư, tạo nên mô hình đầu tư tập thể. Nguồn vốn của quỹ tương hỗ thường sẽ huy động nguồn vốn dư thừa công chúng hoặc vốn của nhà đầu tư.

Các nhà quản lý quỹ tương hỗ thực hiện việc đầu tư thông qua kế hoạch mua, bán trái phiếu, chứng khoán….

Giá trị mà quỹ tương hỗ mang lại sẽ phụ thuộc vào sự lên xuống của danh mục đầu tư, khả năng tăng trưởng các mã cổ phiếu, trái phiếu trong từng thời kỳ.

Công ty quản lý quỹ tương hỗ sẽ nắm giữ trong tay hàng trăm mã cổ phiếu, trái phiếu khác nhau. Do đó việc không bỏ trứng vào một giỏ sẽ giúp nhà đầu tư giảm thiểu rủi ro cho khoản đầu tư.

2. Đặc điểm

Không cần nhiều kinh nghiệm khi đầu tư

Khi tham gia vào quỹ tương hỗ, các nhà đầu tư chỉ cần rót vốn vào quỹ theo quy định, đơn vị quản lý quỹ sẽ thay mặt nhà đầu tư thực hiện đầu tư.

Công ty quản lý quỹ tương hỗ sẽ là tiến hành việc nghiên cứu thị trường và đưa ra quyết định đầu tư với mục đích mang lại lợi ích tốt nhất cho nhà đầu tư.

Ít rủi ro hơn cho nhà đầu tư

Nhà đầu tư không nhất thiết phải biết về đầu tư, vi khi lựa chọn đầu tư vào quỹ tương hỗ, nhà đầu tư chỉ cần bỏ tiền còn việc về chuyên môn đã được các nhà phân tích của quỹ lo.

Đa dạng hóa danh mục đầu tư

Đa dạng hóa danh mục đầu tư được đánh giá là nguyên tắc quan trọng nhất trong đầu tư nhằm mục đích giảm thiểu rủi ro. Cách thức này giúp nguồn vốn của nhà đầu tư được phân bổ một cách hợp lý, hạn chế được những rủi ro thua lỗ.

Tuy nhiên, quỹ tương hỗ vẫn sẽ có những nhược điểm nhất định như việc chi trả các khoản phí và lệ phí cho đơn vị tham gia quản lý quỹ vẫn còn khá cao.

3. Phân loại

Quỹ đầu tư theo chỉ số

Đây được đánh giá là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao nên sẽ phù hợp nhất với những nhà đầu tư sẵn sàng chấp nhận mạo hiểm lớn để thu lại lợi nhuận lớn hơn. Quỹ chỉ số cũng là quỹ có khả năng phản ánh sâu sát nhất tình hình phát triển của thị trường, nền kinh tế Việt Nam.

Quỹ không bỏ tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà sẽ đa dạng hóa danh mục cổ phiếu đầu tư mà chủ yếu là những mã của các công ty có vốn hoá trung bình.

Quỹ thu nhập cố định

Quỹ thu nhập cố định không tập trung vào các mã cổ phiếu mà sẽ chủ yếu tập chung đầu tư vào những loại tài sản mang đến lợi nhuận đều và ổn định, như trái phiếu chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp… Hầu hết những sản phẩm này khi đưa ra thị trường đều có cam kết về mức lãi suất cố định.

Quỹ cân bằng

Đây là mô hình quỹ tương hỗ là sự kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá nhưng mang lại ít rủi ro hơn cho nhà đầu tư.

THAM GIA NHÓM TƯ VẤN trong phiên giao dịch

Tham gia nhóm Tư vấn của Đầu Tư Từ Đâu (E-Broker) để được admin tư vấn cơ hội đầu tư và điểm mua/điểm bán hiệu quả nhất. Bấm tham gia nhóm TẠI ĐÂY.

Kết bạn với admin qua Zalo 0981 084 636

XEM THÊM:

Hầu hết các nhà đầu tư quỹ tương hỗ nhìn vào lợi nhuận lịch sử trước khi chọn một kế hoạch. Ngay cả các cố vấn quỹ tương hỗ nói rằng người ta nên luôn luôn nhìn vào hiệu suất dài hạn của một chương trình. Điều đó đã có suy nghĩ của etmutualfunds. Có bất kỳ chương trình quỹ tương hỗ vốn có mang lại hơn 20% lợi nhuận trong 10 năm?

Dữ liệu của chúng tôi cho thấy rằng có bốn chương trình quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu mang lại hơn 20% lợi nhuận trong chân trời 10 năm. Trong số bốn kế hoạch này, Quỹ vốn nhỏ Nippon Ấn Độ đã mang lại lợi nhuận cao nhất là 22,38% trong 10 năm. Quỹ Bluechip mới nổi của Mirae Asset được xếp thứ hai trong danh sách với lợi nhuận 22,31%. Quỹ CAP nhỏ SBI và Quỹ MIDCAP Axis đã cung cấp tương ứng 21,24% và 20,11% trong 10 năm. Hiệu suất của các sơ đồ được chọn đã được phân tích trên cơ sở trả lại.

Ở đây, cách thức thực hiện các chương trình này:

Nguồn: Ace MF, trở lại vào ngày 16 tháng 10 năm 2022

Quỹ giới hạn nhỏ của Nippon Ấn Độ

Mirae Asset mới nổi

Quỹ Cap nhỏ SBI

Quỹ Midcap trục
This large & mid cap scheme has completed around 13 years and delivered 22.31% in the 10-year horizon. The scheme is benchmarked against NIFTY LargeMidcap 250 - TRI. It is managed by Neelesh Surana and Ankit Jain. The scheme has underperformed in the last one year. It has delivered a negative return of 8.70%, compared to a negative return of 3.64% by the benchmark. In three years, the scheme delivered 20.68% returns, compared to 21.14% by the benchmark. In the five, seven, and 10-year horizons, the scheme has managed to outperform its benchmark.

Nguồn: Ace MF, trở lại vào ngày 16 tháng 10 năm 2022

Chương trình này đã hoàn thành 12 năm và cung cấp 22,38% trong chân trời 10 năm. Sơ đồ giới hạn nhỏ này được đánh giá cao so với Smallcap 250 - Tri. Nó được quản lý bởi Samir Rachh và Kinjal Desai. Trên cơ sở trở lại theo dõi, kế hoạch đã đánh bại điểm chuẩn của nó trên một, ba, năm, bảy và 10 năm. Trong một năm qua, chương trình này đã cung cấp 5,80%, trong khi điểm chuẩn mang lại lợi nhuận âm 5,97%.
This small cap scheme is the oldest fund and delivered 21.24% returns in the 10-year horizon. The scheme is benchmarked against S&P BSE 250 Small Cap - TRI. It is managed by R Srinivasan. The scheme has managed to outperform vis-a-vis its benchmark across one, three, five, seven, and 10-year horizons. In the last one year, the scheme delivered a return of 8.13%, compared to a negative return of 5.30% by the benchmark.

Nguồn: Ace MF, trở lại vào ngày 16 tháng 10 năm 2022

Chương trình này đã hoàn thành 12 năm và cung cấp 22,38% trong chân trời 10 năm. Sơ đồ giới hạn nhỏ này được đánh giá cao so với Smallcap 250 - Tri. Nó được quản lý bởi Samir Rachh và Kinjal Desai. Trên cơ sở trở lại theo dõi, kế hoạch đã đánh bại điểm chuẩn của nó trên một, ba, năm, bảy và 10 năm. Trong một năm qua, chương trình này đã cung cấp 5,80%, trong khi điểm chuẩn mang lại lợi nhuận âm 5,97%.
This mid cap scheme has completed around 12 years and delivered 20.11% returns in the 10-year horizon. The scheme is benchmarked against S&P BSE 150 MidCap - TRI. It is managed by Shreyash Devalkar and Hitesh Das. On a trailing return basis, in one year, the scheme has underperformed. In the last one year, the scheme has delivered a negative return of 7.45%, compared to a negative return of 4.67% by the benchmark. In a three-year horizon also, the scheme has underperformed the benchmark. In the five and 10-year horizon, the scheme has outperformed its benchmark.

Nguồn: Ace MF, trở lại vào ngày 16 tháng 10 năm 2022

Chương trình này đã hoàn thành 12 năm và cung cấp 22,38% trong chân trời 10 năm. Sơ đồ giới hạn nhỏ này được đánh giá cao so với Smallcap 250 - Tri. Nó được quản lý bởi Samir Rachh và Kinjal Desai. Trên cơ sở trở lại theo dõi, kế hoạch đã đánh bại điểm chuẩn của nó trên một, ba, năm, bảy và 10 năm. Trong một năm qua, chương trình này đã cung cấp 5,80%, trong khi điểm chuẩn mang lại lợi nhuận âm 5,97%.

Nguồn: Ace MF, trở lại vào ngày 16 tháng 10 năm 2022

(Bắt tất cả các tin tức mới nhất về các quỹ tương hỗ, MF Insights & Analys

Tải xuống ứng dụng News Times News để nhận cập nhật thị trường hàng ngày & tin tức kinh doanh trực tiếp.

Quỹ tương hỗ nào có lợi nhuận tốt nhất trong 10 năm qua?

Quỹ tương hỗ nào có lợi nhuận cao nhất trong 5 năm qua?

Quỹ tương hỗ nào là tốt nhất trong 20 năm tới?

Những quỹ tương hỗ nào có lợi nhuận tốt nhất?