5 ngân hàng đầu tư hàng đầu thế giới năm 2022

Trong lĩnh vực tài chính, trái phiếu ngân hàng có thể coi là kênh đầu tư sinh lời được nhiều người quan tâm hiện nay. Không chỉ bởi sự an toàn như gửi tiết kiệm dài hạn mà mức lãi suất dành cho nhà đầu tư cũng khá cao. Tuy nhiên, không phải ai cũng thực sự hiểu trái phiếu ngân hàng là gì? Và đầu tư như thế nào? 

Tìm hiểu về trái phiếu ngân hàng 

Trái phiếu ngân hàng được xem là công cụ tuyệt vời để tạo ra thu nhập, là hình thức đầu tư an toàn được nhiều cá nhân và tổ chức ưu tiên lựa chọn.

Trái phiếu ngân hàng là gì?

Trái phiếu ngân hàng là loại trái phiếu mà đơn vị phát hành là ngân hàng. Mục đích phát hành là huy động vốn lớn trong thời gian ngắn.

Trái phiếu ngân hàng giúp nhà đầu tư có cơ hội đầu tư an toàn như gửi tiết kiệm nhưng mức lãi suất cao hơn. Các ngân hàng có độ uy tín và tình hình kinh doanh ổn định hơn so với các doanh nghiệp khác trên thị trường.

Các ngân hàng nào đang phát hành trái phiếu?

Ngân hàng là nhóm tổ chức phát hành trái phiếu lớn thứ hai trên thị trường chỉ sau nhóm bất động sản, với tổng giá trị phát hành lên tới hơn 50 nghìn tỷ đồng chỉ trong 6 tháng đầu năm 2021.

Hiện nay, rất nhiều ngân hàng đã phát hành trái phiếu để huy động vốn trung và dài hạn. Một số cái tên phổ biến như:

• Ngân hàng thương mại cổ phần Kỹ thương Việt Nam (Techcombank)
• Ngân hàng thương mại cổ phần Công thương Việt Nam (VietinBank)
• Ngân hàng thương mại cổ phần Á Châu (ACB)
• Ngân hàng thương mại cổ phần Phát triển Thành phố Hồ Chí Minh (HDB)
• Ngân hàng thương mại cổ phần Đầu tư và Phát triển Việt Nam (BIDV)
• Ngân hàng thương mại cổ phần Ngoại thương Việt Nam (Vietcombank) 
• Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển Nông thôn Việt Nam (Agribank)
• Ngân hàng thương mại cổ phần Phương Đông (OCB) 
• Ngân hàng thương mại cổ phần Tiên Phong (TPB)
• Ngân hàng thương mại cổ phần Hàng hải Việt Nam (MSB) 
• Ngân hàng thương mại cổ phần Việt Nam Thịnh vượng (VPB)
• ….

Tùy thuộc vào thời gian rảnh rỗi của khoản tiền đầu tư để bạn lựa chọn ngân hàng phù hợp để mua trái phiếu. 

BIDV là ngân hàng phát hành nhiều trái phiếu nhất với 15,2 nghìn tỷ đồng trái phiếu có kỳ hạn từ 6 đến 15 năm. Kỳ hạn thực hiện quyền mua trung bình của các ngân hàng thường từ 2 – 5 năm với mức lãi suất bình quân kỳ đầu tiên 5 – 6%/năm – cao hơn lãi suất tiền gửi gần 2% và các kỳ sau cũng cộng thêm biên độ từ 0,6 – 1,2%/năm. 

Xếp sau BIDV là hai ngân hàng tư nhân HDBank và VPBank với lượng trái phiếu phát hành lần lượt đạt 8.500 tỷ và 7.000 tỷ đồng trong 6 tháng đầu năm với kỳ hạn bình quân từ 2,83 đến 3 năm, lãi suất từ 5,93% – 6,06%.

VIB, TPBank và OCB là những ngân hàng có lượng phát hành trái phiếu từ 3.000 tỷ đến dưới 4.000 tỷ đồng trong 6 tháng qua. Nhóm ngân hàng này cũng chủ yếu phát hành trái phiếu kỳ hạn 2 – 5 năm, lãi suất 5,9 – 6,88%/năm.

Top 5 trái phiếu ngân hàng an toàn, sinh lời tốt 

Một số ngân hàng đã lựa chọn hình thức phát hành trái phiếu rộng rãi ra công chúng, bên cạnh phát hành trái phiếu riêng lẻ cho những nhà đầu tư chuyên nghiệp như trước kia. Bạn có thể tham khảo trái phiếu của các ngân hàng sau đây:

Trái phiếu ngân hàng Vietcombank

Vietcombank là ngân hàng lâu đời và luôn nằm trong TOP các ngân hàng uy tín nhất lại Việt Nam. Với mục tiêu cung cấp những sản phẩm, dịch vụ tài chính tốt nhất cho khách hàng, Vietcombank đã đem đến những cơ hội đầu tư hấp dẫn thông qua hình thức Trái phiếu ngân hàng.

Tuy nhiên, trái phiếu Vietcombank phát hành trong thời gian khá lâu. Đợt đầu tiên là 2 năm, đợt 2 kỳ hạn 10 năm nhưng đã kết thúc. Vậy nên, trái phiếu Vietcombank chỉ phù hợp với các nhà đầu tư muốn an toàn và đầu tư dài hạn. Còn nguồn vốn của bạn chỉ rảnh rỗi tầm vài tháng hoặc 1 – 2 năm thì khá khó để mua trái phiếu Vietcombank.

Lợi tức của trái phiếu Vietcombank luôn ở mức cao:

• Đợt 1: Phát hành năm 2002 ngân hàng trả lãi suất 8.5%/năm
• Đợt 2: Lãi suất trái phiếu cao hơn so với lãi suất gửi tiết kiệm trung bình 12 tháng 1%.

Ưu điểm của trái phiếu ngân hàng Vietcombank là tính thanh khoản cao, ngân hàng phát triển nhanh, bền vững và luôn trong top đầu. Vì vậy, nhà đầu tư có thể hoàn toàn yên tâm với số vốn bỏ ra.

Trái phiếu ngân hàng Techcombank

Ngân hàng TMCP Kỹ Thương Việt Nam, là một cái tên khá nổi bật trong thương hiệu các ngân hàng hiện nay mà bạn không thể bỏ qua. Hiện nay, ngân hàng đã niêm yết trên sàn chứng khoán HoSE, với tiềm lực tài chính lớn, được đánh giá là ngân hàng tiềm năng nên trái phiếu ngân hàng trong thời gian tới sẽ ổn định.

Ưu điểm khi mua trái phiếu Techcombank là sản phẩm an toàn, rủi ro thấp và linh hoạt. Lãi suất khi mua trái phiếu Techcombank khá cao, trên 7,1% / năm, có thể linh hoạt trong 1 năm và bán lại hoặc gia hạn thêm 1 năm nếu có nhu cầu. Hiện nay TechcomBank quy định số tiền tối thiểu để đầu tư là 100 triệu đồng với kỳ hạn đầu tư từ 6 tháng trở lên. 

Trái phiếu ngân hàng VietinBank

Vietinbank là một trong 4 ngân hàng thương mại lớn nhất Việt Nam sở hữu 50% vốn nhà nước. Hoạt động kinh doanh của VietinBank đang khá tốt, tăng trưởng bền vững và có nhiều thay đổi theo hướng công nghệ 4.0 nên hứa hẹn sẽ phát triển bền vững.

Trái phiếu mới phát hành của Vietinbank cũng có lợi suất hấp dẫn với trái phiếu có kỳ hạn trên 5 năm. Đặc biệt, lãi suất trái phiếu VietinBank được điều chỉnh định kỳ: 

• Đối với khách hàng doanh nghiệp: 6,3% / năm
• Đối với cá nhân: Chỉ từ 4,5 – 5,2% với kỳ hạn từ 3 – 6 tháng

Giá trái phiếu sẽ phụ thuộc vào từng đợt phát hành, để mua được trái phiếu bạn cần theo dõi thông tin của ngân hàng phát hành vì không phải lúc nào cũng phát hành ra thị trường.

Ngoài ra, khi sở hữu trái phiếu VietinBank, khách hàng có quyền tự do chuyển nhượng hoặc cho/tặng người khác. Có thể đưa trái phiếu vào danh mục tài sản thừa kế cho người thân hoặc sử dụng như một tài sản bảo đảm, thế chấp… khi có nhu cầu tài chính. Số tiền tối thiểu để giao dịch trái phiếu VietinBank từ 10 triệu đồng. 

Trái phiếu ngân hàng BIDV

Ngân hàng Đầu tư và Phát triển Việt Nam BIDV là lựa chọn không thể bỏ qua của các nhà đầu tư trái phiếu. Năm 2020, BIDV tiếp tục là đơn vị phát hành nhiều nhất với 15,2 nghìn tỷ đồng trái phiếu có kỳ hạn từ 6 đến 15 năm.

Tất cả đều là trái phiếu đủ tiêu chuẩn để tính vào vốn cấp 2 và BIDV có thể mua lại trước hạn sau 1-5 năm, riêng các trái phiếu 15 năm là sau 10 năm kể từ ngày phát hành. Nếu BIDV không thực hiện quyền mua lại trái phiếu, lãi suất các kỳ tiếp theo sẽ tăng lên rất cao.

Nếu tính theo kỳ hạn thực hiện quyền mua, số trái phiếu BIDV phát hành trong 6 tháng đầu năm 2020 có kỳ hạn bình quân chỉ là 2,34 năm. Lãi suất bình quân kỳ đầu tiên 7,45%/năm – cao hơn lãi suất gửi tiết kiệm gần 2% và các kỳ sau cũng cộng thêm biên độ từ 0,6-1,2% / năm.

Trên thực tế, BIDV phát hành trái phiếu nhiều nhưng chỉ trong thời gian ngắn đã mua lại trái phiếu của mình. Như vậy, tính thanh khoản của trái phiếu cao nhưng không thích hợp với các nhà đầu tư lâu dài. Cụ thể, năm 2019 bên BIDV phát hành trái phiếu nhưng đến tháng 10 và 11/2020 thì đã bắt đầu tiến hành mua lại trái phiếu.

Trái phiếu ngân hàng Agribank

Agribank (Ngân hàng Nông nghiệp và Phát triển nông thôn Việt Nam) có 100% vốn nhà nước. Vậy nên xét về mức độ an toàn và ít rủi ro nhất thì không có ngân hàng thương mại nào có thể vượt qua. Vậy nên trái phiếu ngân hàng Agribank là lựa chọn của các nhà đầu tư ưa thích sự an toàn.

Đặc điểm của trái phiếu ngân hàng Agribank là có lãi suất tương đối cao và tùy thuộc vào lãi suất gửi tiết kiệm của ngân hàng. Nếu các ngân hàng khác, phát hành trái phiếu thường cao hơn 1% so với lãi suất tiết kiệm kỳ hạn 12 tháng, thì đối với Agribank mức lãi suất trái phiếu cao hơn 1,2%/năm so với gửi tiết kiệm ngân hàng. 

Có nên gửi trái phiếu ngân hàng hay không? 

Không sai khi nói trái phiếu ngân hàng là kênh đầu tư an toàn. Nhưng trên thực tế, kênh đầu tư nào cũng tiềm ẩn nguy cơ rủi ro. Với trái phiếu khi quyết định xuống tiền bạn phải chấp nhận một số rủi ro như lãi suất, rủi ro tái đầu tư và lạm phát. 

Lãi suất và giá trái phiếu trên thị trường chứng khoán có mối quan hệ nghịch đảo. Khi lãi suất giảm, giá trái phiếu trên thị trường thường sẽ tăng lên. Ngược lại, lãi suất tăng thì giá trái phiếu có xu hướng giảm.

Ngoài ra, lợi tức nhà đầu tư nhận được từ việc mua trái phiếu thường dựa trên lãi suất gửi tiết kiệm của ngân hàng. Vậy nên trong bối cảnh các ngân hàng đồng loạt giảm lãi suất như hiện nay, lãi suất trái phiếu cũng không còn hấp dẫn như trước, khoản đầu tư của bạn thu về mức lợi nhuận giảm đi khá nhiều. Vì vậy, trước khi mua, nhà đầu tư cần cân nhắc đến mức lãi suất và kỳ hạn trái phiếu bởi nó ảnh hưởng tới quyền lợi được nhận sau này.

Một rủi ro khác mà các nhà đầu tư trái phiếu phải đối mặt đó là rủi ro tái đầu tư. Họ phải tái đầu tư số tiền thu được, với tỷ lệ thấp hơn những gì mà họ đã kiếm được trước đó. Mà biểu hiện của rủi ro này là khi, lãi suất giảm theo thời gian và ngân hàng phát hành đồng thời thực hiện mua lại các trái phiếu đó. Khi đó, trái chủ nhận được khoản thanh toán gốc, thường ở mức cao hơn một chút so với mệnh giá. 

Tuy nhiên, nhược điểm là nhà đầu tư sau đó sẽ để lại một đống tiền mặt (tiền vốn trái phiếu được nhà phát hành mua lại) mà có thể không tái đầu tư được với tỷ lệ tương đương.

Ví dụ: Mua trái phiếu 1 tỷ đồng với kỳ hạn 2 năm với mức lãi suất 8%. Nhưng hết năm thứ nhất ngân hàng phát hành đã mua lại trái phiếu, khi đó nhà đầu tư không còn được hưởng 8% lãi suất trái phiếu nữa. Nhà đầu tư có thể đem gửi ngân hàng nhưng lãi suất chỉ là 6%. Như vậy, họ đã bị mất một khoản không hề nhỏ. Ảnh hưởng tới lợi nhuận đầu tư trong một khoảng thời gian. 

Khi đầu tư trái phiếu ngân hàng, nhà đầu tư sẽ nhận được mức lãi suất được xác định trước. Tuy nhiên, nếu chi phí sinh hoạt và lạm phát tăng nhanh hơn so với mức tăng lãi suất, thì sức mua của nhà đầu tư sẽ giảm và thậm chí có thể thu về mức lợi suất âm.

Hiểu một cách đơn giản, nếu một nhà đầu tư kiếm được mức lợi suất 5% khi đầu tư trái phiếu, nhưng lạm phát năm đó tăng lên đến 6%, thì lợi suất thực sự của nhà đầu tư chỉ còn là -1%.

Các rủi ro này có thể xảy ra, nhưng không phổ biến. Bởi tại Việt Nam, lạm phát thường được kiềm chế ở mức từ 2 – 3% trong ngưỡng cho phép. Vậy nên trái phiếu ngân hàng vẫn là kênh có khả năng thu hồi vốn cao và sinh lời dương. 

Cách mua trái phiếu ngân hàng 

Trái phiếu ngân hàng không phải là sản phẩm lúc nào cũng có. Vì vậy, để mua được trái phiếu ngân hàng bạn cần thường xuyên cập nhật thông tin đợt phát hành trái phiếu trên website của ngân hàng muốn mua.

Cụ thể về điều kiện và nơi giao dịch và thủ tục mua trái phiếu ngân hàng như sau: 

Điều kiện của nhà đầu tư khi mua trái phiếu ngân hàng

Để mua trái phiếu ngân hàng nhà đầu tư cần đáp ứng được các tiêu chí sau đây:

• Có tài khoản lưu ký tại ít nhất một công ty chứng khoán;
• Có tài khoản thanh toán tại 1 ngân hàng, tại ngân hàng mua trái phiếu thì càng tốt;
• Số dư trong tài khoản lớn hơn hoặc tối thiểu là bằng 1 trái phiếu của ngân hàng đó;
• Tùy ngân hàng mà mỗi đợt phát hành trái phiếu sẽ có quy định riêng. Tại một số ngân hàng lớn, đôi khi trái phiếu của họ chỉ phát hành cho doanh nghiệp hoặc các khách hàng lớn của đơn vị.

Mua trái phiếu ngân hàng ở đâu?

Để mua trái phiếu ngân hàng khách hàng có thể: 

• Đến trực tiếp tại chi nhánh giao dịch của ngân hàng phát hành bất kỳ
• Mua trái phiếu tại các công ty môi giới chứng khoán: Một số ngân hàng phát hành trái phiếu trên sàn giao dịch chứng khoán vậy nên mọi người có thể mua trên đó.

Thủ tục mua trái phiếu ngân hàng

Thủ tục mua trái phiếu rất đơn giản, bạn chỉ cần có đủ vốn và CMND/CCCD. Sau đó, nhân viên ngân hàng hoặc môi giới sẽ giúp bạn chuẩn bị đầy đủ hồ sơ. Thủ tục gồm: 

• Giấy CMND bản gốc + bản photo
• Giấy chứng minh mục đích mua trái phiếu
• Giấy phép kinh doanh( nếu có)
• Mẫu đơn mua trái phiếu theo mẫu của ngân hàng

Có nên mua trái phiếu ngân hàng vào thời điểm này?

Nửa cuối năm 2021, dịch Covid-19 vẫn chưa có dấu hiệu thuyên giảm, khi số lượng người mắc bệnh vẫn gia tăng trên thế giới và cả Việt Nam. Tình hình kinh tế khó phục hồi tốt, vậy nên nhiều người cho rằng trái phiếu ngân hàng là kênh trú ẩn an toàn cho những đồng tiền nhàn rỗi. 

Thực tế cũng có thể chứng minh điều đó đúng ít nhất là tại thời điểm biến động như hiện nay. Việc chọn đến các kênh đầu tư an toàn là phù hợp cho những nhà đầu tư mới chưa muốn mạo hiểm.

Trên đây là những thông tin cơ bản về trái phiếu ngân hàng. Hi vọng rằng đã phần nào mở ra góc nhìn đa chiều hơn về đầu tư nói chung và trái phiếu ngân hàng nói riêng. Chúc bạn có những lựa chọn sáng suốt và đầu tư thành công trong bối cảnh thị trường còn nhiều khó khăn này!

Khi bạn nghĩ về một ngân hàng, bạn có thể nghĩ về một nơi có tiền gửi, duy trì kiểm tra và tiết kiệm tài khoản, v.v. Điều đó đúng, nhưng có một loại ngân hàng khác tập trung vào cổ phiếu, trái phiếu và các sản phẩm đầu tư. Các công ty tài chính này có thể là một phần của các công ty lớn hơn cũng cung cấp các dịch vụ ngân hàng thương mại, nhưng họ chiếm một vị trí quan trọng trong hệ thống tài chính, tác động đến toàn bộ nền kinh tế.

Các ngân hàng đầu tư tốt nhất là các tổ chức tài chính lớn đóng vai trò quan trọng trong việc tạo điều kiện cho tiền di chuyển xung quanh nền kinh tế. Các dịch vụ công cộng ban đầu (IPO), ví dụ, là một cơ hội để các nhà đầu tư giúp một công ty quyên góp tiền. Đồng thời, họ cũng có thể có được cổ phần trong doanh nghiệp.

Các ngân hàng đầu tư đầy đủ dịch vụ cung cấp một loạt các dịch vụ kinh doanh và đầu tư. Nhiều người trong số họ cũng sở hữu hoặc liên kết với một ngân hàng tiêu dùng. Hầu hết người tiêu dùng thường xuyên giành được dịch vụ ngân hàng đầu tư, nhưng đối với các doanh nghiệp đang phát triển và các cá nhân có giá trị ròng cao, loại ngân hàng này có thể cung cấp các sản phẩm và dịch vụ tài chính độc đáo để đáp ứng nhu cầu của họ. Cần một số lời khuyên khi nói đến việc tìm một cái để sử dụng? Hãy xem các lựa chọn của chúng tôi dưới đây cho các ngân hàng đầu tư tốt nhất.

Tổng thể tốt nhất: Goldman Sachs

Goldman Sachs được cho là ngân hàng đầu tư uy tín nhất. Đó là một công ty đại chúng đã hơn 150 tuổi; Nó có gần 2,5 nghìn tỷ đô la tài sản dưới sự giám sát vào cuối năm 2021. Nhiều quan chức chính phủ cấp cao đã dành thời gian tại Goldman. Chúng bao gồm các thư ký kho bạc của Hoa Kỳ, cố vấn của Nhà Trắng và các nhà lãnh đạo trong các ngân hàng trung ương và chính phủ trên khắp thế giới. Điều đó làm cho nó trở thành một trung tâm sức mạnh lớn trên Phố Wall. Many high-ranking government officials have spent time at Goldman. They include U.S. Treasury secretaries, White House advisors, and leaders in central banks and governments around the world. That makes it a major power hub on Wall Street.

Ngân hàng đã chịu đựng những cuộc tranh cãi công bằng, bao gồm cả vai trò trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, nhưng nó cũng tham gia vào một loạt các sáng kiến ​​xã hội.

Một số dịch vụ và bộ phận lớn bao gồm tư vấn tài chính và bảo lãnh phát hành; Danh mục đầu tư và cho vay riêng của nó; Dịch vụ nhà đầu tư thể chế; quản lý đầu tư; và vốn chủ sở hữu tư nhân. Ngoài ngân hàng đầu tư, công ty điều hành Marcus, một ngân hàng tiêu dùng trực tuyến.

Tốt nhất từ ​​một tổ chức lớn: JPMorgan Chase

JPMorgan Chase là một trong những tổ chức tài chính lớn nhất thế giới. Công ty khổng lồ này được tạo thành chủ yếu từ hai bộ phận. Phía Chase của công ty là một ngân hàng kinh doanh và thương mại. Thương hiệu JPMorgan tập trung nhiều hơn vào các khoản đầu tư, bao gồm cả ngân hàng đầu tư. Công ty đã báo cáo 3,7 nghìn tỷ đô la trong tổng tài sản vào cuối năm 2021.

JPMorgan tập trung lớn vào việc sáp nhập và mua lại, một dịch vụ ngân hàng đầu tư sinh lợi. Các dịch vụ khác bao gồm các dịch vụ tư vấn, tăng vốn và quản lý rủi ro.

Giống như hầu hết các ngân hàng lớn, JPMorgan Chase đã cùng nhau từ một loạt các vụ sáp nhập và mua lại của riêng mình. Những người tiền nhiệm bao gồm Chase Manhattan Bank, Bank One, Bear Stearns và Washington Mutual. Người tiền nhiệm lâu đời nhất là ngân hàng lâu đời thứ ba trong cả nước và là người già thứ 31 trên thế giới. Nó được thành lập bởi Aaron Burr. (Vâng, cùng một Aaron Burr của Hamilton Infamy.)

Tốt nhất ở châu Âu: Barclays

Barclays có thể không phải là tên lớn nhất ở phía bên này của ao, nhưng ở Anh, mọi người đều quen thuộc với Barclays. Có trụ sở tại London, Barclays được thành lập vào năm 1690 và nắm giữ tài sản 1,4 nghìn tỷ bảng Anh (khoảng 1,9 nghìn tỷ USD).

Người tiêu dùng ở Hoa Kỳ có thể quen thuộc với thẻ tín dụng của Barclays và một dịch vụ ngân hàng tiêu dùng cũng đang được phát triển cho Hoa Kỳ. Nó có sự hiện diện lớn ở New York và các trung tâm tài chính thế giới khác, cả trong và ngoài châu Âu.

Barclays đã có một bước nhảy vọt lớn vào ngân hàng đầu tư của Hoa Kỳ với việc mua lại Lehman Brothers vào năm 2008. Một ngân hàng đầu tư khác có lịch sử vụ bê bối, Barclays đã chỉ trích về việc tuân thủ việc mua lại Lehman và đưa ra tiêu đề vào năm 2012 cho vai trò của mình trong vụ bê bối LIBOR. Tuy nhiên, nó vẫn là một ngân hàng đầu tư lớn và được tôn trọng và giữ vai trò là một trong những ngân hàng đầu tư lớn nhất thế giới. Nonetheless, it remains a large and respected investment bank and holds a role as one of the biggest investment banks in the world.

Turnaround tốt nhất: Morgan Stanley

Với nguồn gốc từ năm 1935, Morgan Stanley là một ngân hàng đầu tư lớn khác ở Hoa Kỳ với 6,5 nghìn tỷ đô la tài sản được quản lý, nó rơi vào tình trạng quá lớn để thất bại trong ngân hàng. Chiến dịch Morgan Stanley hiện tại đã diễn ra vào năm 1997 với việc sáp nhập tạo ra Morgan Stanley Dean Witter Discover & Co. Cái tên đã quay trở lại đơn giản là Morgan Stanley vào năm 2001. With $6.5 trillion in assets under management, it falls squarely in the “too big to fail” banking stable. The current Morgan Stanley operation came about in 1997 with a merger creating Morgan Stanley Dean Witter Discover & Co. The name went back to simply Morgan Stanley in 2001.

Ngân hàng đầu tư quốc tế vận hành ba bộ phận chính: chứng khoán thể chế, quản lý tài sản và quản lý đầu tư. Bộ phận quản lý tài sản dịch vụ các nhà đầu tư cá nhân. Phần lớn bộ phận này đến từ việc mua lại Smith Barney, nơi trước đây đã mua lại Ngân hàng Đầu tư nổi tiếng Salomon Brothers.

Giống như các ngân hàng đầu tư lớn khác, Morgan Stanley cung cấp một bộ dịch vụ cho các doanh nghiệp lớn, bao gồm sáp nhập và mua lại, tư vấn, IPO, tái cấu trúc và cho vay. Công ty đã đấu tranh trong cuộc khủng hoảng tài chính & NBSP năm 2008 và là một trong những người nhận tài sản lớn nhất (chương trình cứu trợ tài sản gặp khó khăn) từ chính phủ trong thời đại hỗn loạn đó cho các công ty tài chính. Nó tự quay vòng sau năm 2008 và ngày nay sống theo lịch sử lâu dài với tư cách là một nhà lãnh đạo trong việc mua lại của công ty. It turned itself around after 2008 and today lives up to the long history as a leader in corporate buyouts.

Tốt nhất cho sự đổi mới: Bank of America Merrill Lynch

Bộ phận Ngân hàng Đầu tư của Bank of America, ngân hàng đầu tư này đã xuất hiện thông qua một chuỗi dài các vụ sáp nhập, gần đây nhất là Bank of America mua lại ngân hàng đầu tư lớn Merrill Lynch trong cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008. Nó hoạt động trên khắp thế giới với các trung tâm lớn ở các trung tâm lớn tại Hồng Kông, London và New York. Bank of America là ngân hàng lớn thứ hai của Hoa Kỳ, với 3,1 nghìn tỷ đô la tài sản. It operates around the world with major centers in Hong Kong, London, and New York. Bank of America is the second-biggest U.S. bank, with $3.1 trillion in assets.

Bank of America Merrill Lynch Ngân hàng đầu tư bao gồm sáp nhập và mua lại, nợ và vốn chủ sở hữu, cho vay, giao dịch, quản lý rủi ro và các dịch vụ khác. Bộ phận Cố vấn của Merrill Lynch Old Lynch sống như Merrill Lynch, cũng thuộc sở hữu của Bank of America nhưng với các hoạt động riêng biệt.

Giống như các ngân hàng đầu tư khác, các dịch vụ tư vấn của Bank of America Merrill Lynch rất quan trọng đối với các công ty muốn gây quỹ trên thị trường công cộng. Khi công khai, các chủ ngân hàng đầu tư giúp xác định giá cổ phiếu ban đầu trong khi cân bằng thanh khoản và nhu cầu. Họ cũng giúp các công ty bán trái phiếu, một cách quan trọng khác để huy động vốn.

Tốt nhất để chứng minh suy thoái: Credit Suisse

Các nhà đầu tư trên khắp thế giới thường xem tiền tệ của Thụy Sĩ như một nơi trú ẩn an toàn khi đồng đô la Mỹ có vẻ không ổn định. Các ngân hàng Thụy Sĩ cũng nổi tiếng về tính chuyên nghiệp và quyền riêng tư khi xử lý các giao dịch tài chính lớn. Một nhà lãnh đạo trong số các ngân hàng Thụy Sĩ là Credit Suisse, truy tìm nguồn gốc của nó từ năm 1856.

Credit Suisse đã bị sa thải từ các cơ quan quản lý Hoa Kỳ vì cho phép tính bảo mật của khách hàng nổi tiếng để giúp người khác tránh nộp thuế. Credit Suisse có Chf 1,62 nghìn tỷ tài sản, tương đương với khoảng 1,75 nghìn tỷ USD. Công ty có sự hiện diện lớn của Hoa Kỳ và hoạt động tại các trung tâm tài chính lớn trên toàn thế giới. The company has a major U.S. presence and operates in major financial centers around the world.

Tốt nhất ở Đức: Ngân hàng Deutsche

Có trụ sở tại Frankfurt, Deutsche Bank nắm giữ khoảng 1,3 nghìn tỷ euro trong tài sản, khiến nó trở thành một trong 10 ngân hàng đầu tư lớn nhất ở châu Âu. Được thành lập vào năm 1870, Deutsche Bank là một tổ chức tài chính đầy đủ dịch vụ. Nó có một bộ phận ngân hàng đầu tư mạnh mẽ và có ảnh hưởng. Founded in 1870, Deutsche Bank is a full-service financial institution. It has a powerful and influential investment banking division.

Deutsche Bank là một nhà điều hành chính ở Hoa Kỳ và trên toàn thế giới. Nó đã đóng góp đáng chú ý cho cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 thông qua công việc của mình trong thị trường Chứng khoán Thế chấp, dẫn đến mức phạt 7,2 tỷ đô la trong năm 2017. Ngân hàng đã chịu đựng một loạt các tranh cãi trong vài năm qua, bao gồm cả việc kinh doanh với các quốc gia bị xử phạt, tiền bạc Rửa tay, và vụ bê bối Libor 2015. Nó cũng trở nên được kết thúc trong cuộc điều tra Mueller của cựu Tổng thống Donald Trump, do mối quan hệ cho vay mạnh mẽ với các doanh nghiệp Trump Trump. The bank has endured a series of controversies over the last few years, including doing business with sanctioned countries, money laundering, and the 2015 LIBOR scandal. It also became wrapped up in the Mueller investigation of former President Donald Trump, due to its strong lending relationship with Trump’s businesses.

Nhưng phần lớn hoạt động kinh doanh của nó có rất ít hoặc không có tranh cãi. Ngân hàng doanh nghiệp & đầu tư của nó bao gồm các bộ phận làm việc trên M & A và tư vấn; Bán hàng và giao dịch chứng khoán; quản lý rủi ro và các vấn đề chứng khoán; Ngân hàng thương mại và thương mại quốc tế; và nghiên cứu và phân tích.

Tốt nhất ở Canada: RBC Capital Markets

RBC Capital Markets là ngân hàng đầu tư của RBC, có trụ sở tại Toronto, Canada. Với các văn phòng ở Hoa Kỳ và các quốc gia khác, ngân hàng lớn này được xếp hạng là một trong những văn phòng lớn nhất ở Bắc Mỹ và thế giới. Ngân hàng Hoàng gia Canada, được biết đến với tên RBC, nắm giữ tài sản 1,7 nghìn tỷ đô la CAD và có nguồn gốc từ năm 1869.

RBC phục vụ khách hàng tại 36 quốc gia. Một khía cạnh thú vị cho một công ty không thuộc Hoa Kỳ là trọng tâm của nó trong tài chính thành phố của Hoa Kỳ (trái phiếu MUNI). Ngân hàng cũng làm việc trong các dịch vụ ngân hàng đầu tư truyền thống như M & A và các vấn đề thị trường nợ và vốn chủ sở hữu. One interesting aspect for a non-U.S. firm is its focus in U.S. municipal finance (muni bonds). The bank also works in traditional investment banking services like M&A and equity and debt market issues.

RBC ngồi ở một điểm ngọt ngào với việc dễ dàng truy cập vào Hoa Kỳ và trọng tâm quốc tế. Khi bạn đặt tất cả lại với nhau, điều đó làm cho RBC trở thành một ngân hàng quốc tế cạnh tranh. Năm 2017, RBC đã tham gia danh sách các ngân hàng quan trọng trên toàn cầu, hoặc danh sách quá lớn để thất bại.

Câu hỏi thường gặp (Câu hỏi thường gặp)

Làm thế nào để các ngân hàng đầu tư khác với các ngân hàng thương mại?

Trong khi các ngân hàng đầu tư chủ yếu tập trung vào các chức năng tài chính cao như tăng vốn vốn cho doanh nghiệp hoặc bảo hiểm trái phiếu, các ngân hàng thương mại tập trung hơn vào các chức năng ngân hàng cơ bản. Các ngân hàng thương mại thường nhắm mục tiêu khách hàng doanh nghiệp thay vì khách hàng cá nhân được phục vụ bởi các ngân hàng bán lẻ, nhưng cả hai đều cung cấp các loại sản phẩm và dịch vụ tương tự (ví dụ: tài khoản cho vay và tiền gửi).

Làm thế nào để các ngân hàng đầu tư kiếm tiền?

Các ngân hàng đầu tư kiếm được lợi nhuận của họ thông qua các khoản hoa hồng và phí được tính cho các dịch vụ của họ. Ví dụ: nếu bạn muốn đưa công ty của bạn công khai với một đề nghị cổ phiếu, thì bạn sẽ cần sự giúp đỡ của một ngân hàng đầu tư. Ngân hàng đầu tư sẽ tính phí vì nó giúp đưa cổ phiếu của công ty bạn đến thị trường rộng lớn hơn.

Các ngân hàng đầu tư lớn 4 là gì?

Ngân hàng đầu tư tốt nhất trên thế giới là gì?

Các ngân hàng đầu tư cấp 1 là gì?

Goldman Sachs có lớn hơn JP Morgan không?