Quỹ tương hỗ là gì?Quỹ tương hỗ (Mutual fund) là quỹ được điều hành bởi công ty đầu tư nhằm huy động vốn để đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu và các khoản đầu tư khác. Những quỹ này sẽ được điều hành bởi các chuyên gia tài chính chuyên nghiệp nhằm tối đa hóa lợi nhuận cho khách hàng. Các quỹ tương hỗ được xem như một loại phương tiện đầu tư tập thể. Show
Một trong những Quỹ tương hỗ đầu tiên được tạo ra bởi một nhà môi giới chứng khoán người Mỹ tên là John Bogle vào năm 1924. Anh ta đã lấy 147 đô la từ 12 người bạn và đồng nghiệp và đầu tư tiền của họ vào cổ phiếu và trái phiếu. Và bắt đầu từ đó, ngành công nghiệp này đã phát triển trong những năm qua, ngày nay nó bao gồm hơn 10.000 quỹ đầu tư, quản lý chung hàng nghìn tỷ đô la tiền của các nhà đầu tư. Các loại quỹ tương hỗ trên thị trường hiện nayQuỹ đầu tư cổ phiếu – Stock fundTên quỹ nói lên tất cả: các quỹ cổ phiếu đầu tư vào cổ phiếu. Nhưng danh mục đầu tư của các quỹ đầu tư cổ phiếu thường biến động, tuỳ thuộc vào mục tiêu đầu tư của công ty đầu tư. Ví dụ: một số quỹ cổ phiếu thường đầu tư vào các công ty được thành lập tốt có trả cổ tức đều đặn. Các quỹ khác lại đầu tư vào các công ty non trẻ hơn, có định hướng phát triển hơn – những công ty này đã hoạt động trong một vài năm, và theo đúng dự kiến của quỹ. Không như các nhà đầu tư riêng lẻ thường mua các loại cổ phiếu khác nhau để đa dạng hóa danh mục đầu tư của họ, các quỹ thường tập trung vào một khu vực nào đó, như cổ phiếu blue chips hoặc cổ phiếu các công ty nhỏ. Bản cáo bạch của một quỹ sẽ xác định rõ các tài sản và các khoản đầu tư chính của mình – mặc dù các quỹ đôi khi thường mua các khoản đầu tư ở phạm vi rộng hơn nhằm tạo ra được khả năng thu lợi nhuận về lớn hơn. Các quỹ trái phiếu – Bond fundTương tự như trái phiếu, các quỹ trái phiếu cũng tạo ra thu nhập. Nhưng các quỹ này lại không giống trái phiếu ở chỗ chứng chỉ của quỹ lại không có ngày đáo hạn và không có những khoản lợi tức đảm bảo từ số tiền mà bạn đầu tư, một phần vì chứng chỉ của quỹ có những thời hạn khác nhau. Mặc dù vậy, xét về mặt tích cực, bạn có thể tái đầu tư cổ tức của mình để mua thêm chứng chỉ quỹ một cách tự động. Đồng thời bạn có thể mua số lượng chứng chỉ quỹ trong một quỹ trái phiếu ít hơn rất nhiều so với số lượng mà bạn cần để tự mình mua một trái phiếu nào đó – và có được ngay một danh mục đầu tư đa dạng để có thể bắt đầu. Quỹ trái phiếu xuất hiện vô cùng đa dạng, với những mục tiêu và chiến lược đầu tư khác nhau Quỹ đầu tư vào thị trường tiền tệ – Money market fundQuỹ đầu tư vào thị trường tiền tệ đầu tư vào các công cụ ngắn hạn và có tính thanh khoản cao, bao gồm tiền mặt, chứng khoán tương đương tiền, chứng khoán dựa trên nợ được xếp hạng tín dụng cao & thời gian háo hạn ngắn. Các quỹ đầu tư vào thị trường tiền tệ có tính thanh khoản cao và mức độ rủi ro thấp. Lợi ích và rủi ro của quỹ tương hỗNhiều nhà đầu tư tìm đến các quỹ vì những lợi ích sau:
Tuy nhiên, bản chất các quỹ hoạt động đều dựa trên sự lên xuống của thị trường nên đều có mức độ rủi ro. Với quỹ tương hỗ, nhà đầu tư có thể mất một số hoặc tất cả số tiền đầu tư do chứng khoán mà quỹ đang nắm giữ bị giảm giá trị. Cổ tức và tiền lãi cũng có thể thay đổi vì những yếu tố này. Với những quỹ có biến động lớn thì rủi ro đầu tư càng cao. Nguồn: Tổng hợp Chứng khoán Pinetree miễn phí hoàn toàn phí giao dịch trọn đời và công cụ lãi suất Margin 9%/năm không kèm điều kiện. Đây là mức phí tốt nhất thị trường chứng khoán Việt Nam hiện nay. Việc đầu tư hiện nay đang được rất nhiều người quan tâm nhờ khả năng mang lại lợi nhuận đầy hấp dẫn. Bên cạnh trái phiếu và cổ phiếu, quỹ tương hỗ cũng đang được rất nhiều các NĐT quan tâm lựa chọn. Vậy cụ thể quỹ tương hỗ là gì? Đâu là những ưu điểm của quỹ tương hỗ mà các NĐT không nên bỏ qua? Cùng tìm hiểu các thông tin với bài viết dưới đây nhé.
Quỹ tương hỗ hay còn được biết đến là mutual fund là một hình thức góp vốn với sự có mặt của nhiều NĐT khác nhau, tạo nên mô hình đầu tư tập thể. Nguồn vốn của quỹ thường sẽ thu hút từ việc huy động nguồn vốn công chúng. Sau đó, các nhà quản lý quỹ sẽ thực hiện việc tái đầu tư thông qua kế hoạch thu mua trái phiếu hay chứng khoán. Chính vì vậy, giá trị mà quỹ mang lại sẽ phụ thuộc vào sự lên xuống của thị trường các mã cổ phiếu, trái phiếu trong từng thời điểm khác nhau. Để hoạt động đầu tư diễn ra một cách hiệu quả nhất, NĐT cũng nên theo dõi sâu sát vào tình hình thị trường để nắm bắt kịp thời sự tăng giảm của thị trường chứng khoán. Một công ty quản lý quỹ thường có thể nắm giữ trong tay hàng trăm mã cổ phiếu, trái phiếu khác nhau. Vậy nên việc nắm bắt tình hình tài chính của mỗi mã chứng khoán khi đầu tư vào quỹ là rất quan trọng để kịp thời đưa ra các quyết định. Xem thêm: Chứng chỉ quỹ mở – Hình thức đầu tư ‘lạ’ đối với NĐT  Lý do tham gia loại hình quỹ tương hỗ là gì?Quỹ tương hỗ có khá nhiều ưu điểm hấp dẫn thu hút các NĐT như Không cần quá nhiều kinh nghiệm trong việc tham gia đầu tưThông thường khi tham gia vào quỹ, các NĐT chỉ cần rót vốn vào quỹ theo những khoản chi phí phù hợp, đơn vị quản lý quỹ sẽ thay mặt NĐT thực hiện việc đầu tư. Công ty quản lý quỹ sẽ là tiến hành việc nghiên cứu thị trường và đưa ra những quyết định đầu tư nhằm mang lại lợi ích tốt nhất cho NĐT. Độ an toàn của việc đầu tư cao hơnViệc quan sát các diễn biến và thay đổi của thị trường là cần thiết với NĐT nhưng khi lựa chọn đầu tư vào quỹ, NĐT sẽ không cần bắt buộc có quá nhiều các kiến thức chuyên môn liên quan đến việc đầu tư. Các chuyên gia đầu tư và chuyên gia quản lý quỹ sẽ là người đưa ra cho NĐT những lời khuyên và lựa chọn an toàn khi tham gia vào quỹ tương hỗ. Đa dạng hóa các danh mục đầu tưĐây được đánh giá là nguyên tắc quan trọng nhất trong đầu tư nhằm đa dạng hóa danh mục. Cách làm này sẽ giúp nguồn vốn của các NĐT được phân bổ một cách hợp lý hơn, hạn chế được những rủi ro thua lỗ. Tuy nhiên, như mọi hình thức quỹ đầu tư khác, quỹ tương hỗ vẫn sẽ có những khuyết định nhất định như việc chi trả các khoản phí và lệ phí cho đơn vị tham gia quản lý quỹ vẫn còn khá cao. Vậy nên với những NĐT có số vốn ít thì nên cân nhắc khi quyết định đầu tư vào quỹ này vì tỷ lệ lợi nhuận sẽ không cao so với mặt bằng chung của các quỹ đầu tư khác. Các loại quỹ tương hỗ trên thị trường hiện nayTrên thị trường đầu tư hiện nay đang chứng kiến sự tham gia của nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau có thể kể đến như: Quỹ đầu tư theo chỉ số (Index Fund)Đây được đánh giá là quỹ đầu tư có độ rủi ro cao nên sẽ phù hợp nhất với những NĐT sẵn sàng chấp nhận các mạo hiểm để thu lại lợi nhuận cao. Quỹ chỉ số cũng là quỹ có khả năng phản ánh sâu sát nhất tình hình phát triển của thị trường. Quỹ không bỏ tất cả tiền vào một mã cổ phiếu mà sẽ đa dạng hóa danh mục cổ phiếu đầu tư mà chủ yếu là những mã của các công ty có vốn hoá trung bình. Quỹ thu nhập cố định (Fixed income)Quỹ thu nhập cố định không tập trung vào các mã cổ phiếu mà sẽ chủ yếu nghiên cứu để đầu tư vào những loại tài sản mang đến lợi nhuận ổn định và đều đặn. Một số danh mục đầu tư chính của quỹ cố định có thể kể đến như trái phiếu chính phủ, trái phiếu địa phương, trái phiếu doanh nghiệp… Hầu hết những sản phẩm này khi bán ra thị trường đều có cam kết về mức lãi suất cố định hàng năm. Quỹ cân bằng (Balance Income)Đây là mô hình quỹ tương hỗ hoạt động dựa trên sự kết hợp giữa quỹ chỉ số và quỹ cố định để đảm bảo lợi nhuận kỳ vọng ở mức khá và mang lại ít rủi ro hơn cho nhà đầu tư. Một số hình thức quỹ khácNgoài ba hình thức quỹ tương hỗ chính yếu trên thì còn có nhiều loại quỹ tương hỗ khác nhau cũng đang hoạt động. Tuy nhiên, các quỹ này đang hoạt động và đáp ứng một ngách nhỏ của thị trường nên không thường xuyên được nhắc đến. Có thể kể đến một số quỹ như: Quỹ ngành (Sector funds), Quỹ thị trường tiền tệ (Money Market funds), Quỹ cổ phần (Equity funds),… Xem thêm: Quỹ hưu trí là gì? Những lợi ích không nên bỏ qua từ quỹ Quỹ tương hỗ có phải là sự lựa chọn an toàn không?Cũng như mọi hình thức đầu tư và quỹ đầu tư khác, sẽ không có gì chắc chắn 100% và có thể đảm bảo bạn đang thực hiện việc đầu tư an toàn tối đa. Sẽ luôn có những rủi ro nhất định mà NĐT bắt buộc phải chấp nhận. Tuy nhiên vì quỹ tương hỗ cũng chính là loại hình quỹ mở nên các nhà quản lý quỹ luôn cố gắng để có thể đa dạng hóa các danh mục đầu tư của quỹ, nhằm hạn chế rủi ro ở mức thấp nhất cho các NĐT khi tham gia đầu tư trực tiếp. Mọi quỹ đều được đơn vị quản lý quỹ cố gắng tối ưu hoá lợi nhuận và giảm thiểu rủi ro thấp nhất cho các nhà đầu tư nên bàn hoàn toàn yên tâm khi bỏ vốn vào các quỹ tương hỗ. Bên cạnh đó, để việc đầu tư diễn ra một cách hiệu quả nhất, NĐT cần có một số tiền vốn nhất định và có sự kiên nhẫn để số tiền này không ảnh hưởng đến vấn đề tài chính của cá nhân có thể phát sinh trong tương lai. Đầu tư tài chính để đánh giá được tiềm năng và lợi nhuận sẽ luôn là một quá trình dài mà các NĐT cần bỏ nhiều thời gian và sức lực. Sự vội vàng chắc chắn sẽ không thể khiến bạn có đủ thời gian để nhận lại được mức lợi nhuận tương xứng như những gì mình đã bỏ ra. NĐT có thể tham khảo thêm hiệu suất đầu tư của các quỹ mở uy tín trên thị trường hiện nay thông qua siêu thị quỹ mở Fmarket. Xem thêm:
Đăng nhậpTóm tắt Chúng tôi đã chọn hai chương trình từ năm loại quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu khác nhau - hybrid tích cực, giới hạn lớn, giới hạn giữa, mức vốn hóa nhỏ và các chương trình giới hạn flexi - mà chúng tôi tin là đủ cho các nhà đầu tư quỹ tương hỗ thông thường.Bạn đang tìm kiếm '10 quỹ tương hỗ hàng đầu trên Internet? Hầu hết các nhà đầu tư quỹ tương hỗ mới hỏi các phiên bản khác nhau của câu hỏi này - cho bạn bè hoặc đồng nghiệp hoặc trong một số diễn đàn quỹ tương hỗ - trong khi bắt đầu hành trình đầu tư của họ. Nhưng việc tìm kiếm các chương trình hàng đầu thường làm nhầm lẫn các nhà đầu tư hơn nữa. Donith hiểu sai chúng tôi. Hãy để chúng tôi giải thích. Một tìm kiếm trực tuyến chủ yếu sẽ đưa bạn đến một số trang web với danh sách sẵn sàng. Thông thường, các chương trình có thể được lọt vào danh sách trên cơ sở hiệu suất ngắn hạn của chúng. Đôi khi, các kế hoạch từ một thể loại duy nhất có thể thống trị danh sách vì thể loại đó là hương vị của mùa. Một số có thể tuân theo một phương pháp bị lỗi. Một số người không bao giờ tiến hành thu thập tên của các quỹ hàng đầu vì tìm kiếm các quỹ hàng đầu trở thành trò tiêu khiển yêu thích của họ. Một nghi ngờ kéo dài về tính xác thực của các tên luôn giữ chúng lại. Không có gì ngạc nhiên, nhiều nhà đầu tư tiếp tục truy cập các diễn đàn quỹ tương hỗ để xác nhận trong nhiều năm - ngay cả sau khi họ bắt đầu đầu tư. Đó là lý do tại sao Etmutualfunds quyết định đưa ra một danh sách 10 chương trình quỹ tương hỗ hàng đầu. Chúng tôi đã chọn hai chương trình từ năm loại quỹ tương hỗ vốn chủ sở hữu khác nhau - hybrid tích cực, giới hạn lớn, giới hạn giữa, mức vốn hóa nhỏ và các chương trình giới hạn flexi - mà chúng tôi tin là đủ cho các nhà đầu tư quỹ tương hỗ thông thường. Có những cảnh báo: Đọc cho đến cuối cùng để đảm bảo bạn đang chọn sơ đồ tốt nhất cho bạn. Dưới đây là danh sách 10 chương trình hàng đầu:
Dưới đây là một số gợi ý bạn nên ghi nhớ trong khi đầu tư vào các chương trình này. Đầu tiên, tìm hiểu về từng danh mục và liệu nó có phù hợp với mục tiêu đầu tư và hồ sơ rủi ro của bạn hay không. Các sơ đồ lai tích cực (hoặc các sơ đồ cân bằng trước đây hoặc các sơ đồ lai theo định hướng vốn chủ sở hữu) là lý tưởng cho người mới đến các quỹ tương hỗ vốn. Các chương trình này đầu tư vào sự pha trộn của vốn chủ sở hữu (65-80%) và nợ (20-35). Bởi vì danh mục đầu tư lai này, chúng được coi là tương đối ít biến động hơn so với các chương trình vốn chủ sở hữu thuần túy. Các chương trình lai tích cực là phương tiện đầu tư tốt nhất cho các nhà đầu tư vốn rất bảo thủ đang tìm cách tạo ra sự giàu có lâu dài mà không có nhiều biến động. Một số nhà đầu tư vốn muốn chơi an toàn ngay cả khi đầu tư vào cổ phiếu. Các sơ đồ giới hạn lớn có nghĩa là cho những cá nhân như vậy. Các kế hoạch này đầu tư vào 100 cổ phiếu hàng đầu và chúng tương đối an toàn hơn so với các chương trình quỹ tương hỗ vốn thuần túy khác. Chúng cũng tương đối ít biến động hơn so với các chiếc mũ giữa và các kế hoạch nắp nhỏ. Nói tóm lại, bạn nên đầu tư vào các chương trình giới hạn lớn nếu bạn đang tìm kiếm lợi nhuận khiêm tốn với sự ổn định tương đối. Một nhà đầu tư vốn thường xuyên (một người có sự thèm ăn rủi ro vừa phải) đang tìm cách đầu tư vào thị trường chứng khoán không cần phải nhìn xa hơn các quỹ tương hỗ của Flexi Cap (hoặc các chương trình vốn chủ sở hữu đa dạng). Các chương trình này đầu tư trên toàn bộ vốn và các lĩnh vực thị trường, dựa trên quan điểm của người quản lý quỹ. Một nhà đầu tư thường xuyên có thể được hưởng lợi từ xu hướng tăng trong bất kỳ lĩnh vực nào, các loại cổ phiếu bằng cách đầu tư vào các chương trình này. Điều gì về các nhà đầu tư tích cực tìm cách bỏ túi tiền lãi bằng cách chấp nhận rủi ro thêm? Vâng, họ có thể đặt cược vào mũ giữa và các kế hoạch giới hạn nhỏ. Các chương trình MID CAP đầu tư chủ yếu vào các công ty cỡ trung bình và các quỹ vốn hóa nhỏ đầu tư vào các công ty nhỏ hơn về vốn hóa thị trường. Những kế hoạch này có thể biến động, nhưng chúng cũng có khả năng mang lại lợi nhuận vượt trội trong một thời gian dài. Bạn có thể đầu tư vào các loại quỹ tương hỗ này nếu bạn có chân trời đầu tư dài hạn và sự thèm ăn cho rủi ro cao hơn. Cuối cùng, bất kỳ tìm kiếm nào bắt đầu với từ 'tốt nhất' dường như không cung cấp cho bạn giải pháp tốt nhất. Bạn nên luôn chọn một sơ đồ phù hợp với mục tiêu đầu tư, chân trời và hồ sơ rủi ro của bạn. Nếu bạn không hiểu các khái niệm quỹ tương hỗ cơ bản hoặc hoàn toàn mới đối với các quỹ tương hỗ và đầu tư, bạn phải luôn tìm kiếm sự giúp đỡ của một cố vấn quỹ tương hỗ. (Xuất bản lần đầu vào ngày 31 tháng 12 năm 2021) Đọc thêm tin tức về(Bắt tất cả các tin tức mới nhất về các quỹ tương hỗ, MF Insights & Analys Tải xuống ứng dụng News Times News để nhận cập nhật thị trường hàng ngày & tin tức kinh doanh trực tiếp. ...morelessmorelessCông ty quỹ tương hỗ nào là tốt nhất?Các công ty quỹ tương hỗ tốt nhất ở Ấn Độ.. Quỹ tương hỗ SBI .. ICICI Prudential Fund .. Quỹ tương hỗ HDFC .. Quỹ tương hỗ DSP BlackRock .. Aditya Birla Sun Life Fund .. Quỹ tương hỗ Kotak .. Quỹ tương hỗ L & T .. Quỹ tương hỗ Tata .. 3 quỹ tương hỗ hàng đầu là gì?Top 25 quỹ tương hỗ. Top 5 thực hiện các quỹ tương hỗ là gì?Quỹ cổ phiếu công ty lớn - 5 năm. Quỹ tương hỗ số 1 ở Ấn Độ là gì?Đây là danh sách năm quỹ tương hỗ tốt nhất cho SIP:. |
