Chứng chỉ quỹ hiện đang là cụm từ nóng trên thị trường chứng khoán. Vậy, chứng chỉ quỹ có gì đặc biệt để tạo nên cơn sốt lớn, thu hút nhiều nhà đầu tư đến thế? Bài viết này sẽ giúp bạn giải đáp câu hỏi trên cũng như gợi ý top các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam tốt nhất năm 2021. Show
Cách đánh giá mức độ uy tín và an toàn của chứng chỉ quỹĐể đánh giá mức độ tốt của một chứng chỉ quỹ nhà đầu tư cần lưu ý một số yếu tố quan trọng. Tìm hiểu chi tiết ngay sau đây:  Chứng chỉ quỹ tại Việt Nam xác định mức độ an toàn như thế nào? Tài liệu quản lý chứng chỉ quỹ về điều lệNhà đầu tư cần kiểm tra đầy đủ các tài liệu, giấy tờ có liên quan đến các chứng chỉ quỹ. Xác thực các điều lệ rõ ràng. Các điều lệ trong chứng chỉ quỹ là cơ sở pháp lý bao gồm các hạng mục như quy định chung, chính sách đầu tư, người sở hữu đơn vị quỹ, đại hội nhà đầu tư, ban đại diện quỹ, công ty quản lý quỹ và ngân hàng giám sát… Kinh nghiệm trong lĩnh vực quản lý quỹKhông phải nhà đầu tư nào cũng có đủ hiểu biết cũng như dày dặn kinh nghiệm trong việc quản lý quỹ. Để có được kinh nghiệm bạn cần dấn thân, trực tiếp tham gia để rút ra kinh nghiệm. Đối với các quỹ đầu tư, bạn sẽ không lo lắng về việc đưa ra quyết định cũng như phân tích các chỉ số tài chính. Công ty quản lý quỹ với đội ngũ nhân viên chuyên nghiệp, nhiều năm hoạt động trên thị trường chứng khoán sẽ giúp bạn thực hiện việc đó một cách tốt nhất. Nguồn lợi nhuận tốtĐể đánh giá một chứng chỉ quỹ tốt hay không phụ thuộc vào mức lợi nhuận mà chúng mang về. Một chứng chỉ quỹ tốt không bắt buộc phải luôn “dẫn đầu”, nhưng nếu tỷ lệ thua lỗ cao trong thời gian dài thì chắc chắn đó là chứng chỉ quỹ xấu. Tham khảo các báo cáo tài chính của quỹ đầu tư được công bố công khai để nắm được hiệu quả đầu tư của quỹ. >> Chứng chỉ quỹ nào tốt? 3 Tiêu chí để lựa chọn chứng chỉ quỹ tốt nhất Công ty uy tín, trách nhiệmMỗi công ty tùy thuộc vào chính sách kinh doanh mà có ưu, nhược điểm khác nhau. Trước khi chính thức tham gia chứng chỉ quỹ, nhà đầu tư đặc biệt là người mới cần dành nhiều thời gian để tìm hiểu thật kỹ càng thông tin chi tiết của từng công ty quản lý quỹ. Các công ty quản lý quỹ có trách nhiệm cung cấp thông tin về quỹ đầu tư một cách minh bạch, đầy đủ và cụ thể nhất. Cho dù có thua lỗ cũng cần có những con số liên quan xác thực, mọi giao dịch đều phải dựa trên giấy tờ rõ ràng. Nếu một công ty không đưa ra được các tài liệu, con số hoặc những thông tin rõ ràng đến nhà đầu tư thì nên xem xét lại mức độ uy tín của công ty đó. Việc quản lý quỹ đầu tư hiệu quả sẽ mang lại cho người tham gia sự tin tưởng Được giám sát bởi Ngân hàng theo quy định Pháp luậtMọi chứng chỉ quỹ đều được giám sát nghiêm ngặt bởi Ngân hàng, khi tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ cần xác thực chứng chỉ quỹ đó có đang được giám sát bởi ngân hàng nào không. Nếu bỏ qua bước này nhà đầu tư sẽ không được bảo vệ quyền lợi khi mọi rủi ro, bất trắc xảy ra. Hồ sơ đăng ký chào bán chứng chỉ Quỹ đầy đủ giấy tờ, điều lệ và có cam kết bảo hành phát hành (tùy trường hợp)Một chứng chỉ quỹ không thể tồn tại vững mạnh nếu thiếu đi các giấy tờ, điều lệ và các cam kết có liên quan. Mọi giao dịch càng có giấy tờ đi kèm càng tốt. Nhà đầu tư lưu ý không tham gia các chứng chỉ quỹ không cung cấp được bất kỳ loại giấy tờ nào hoặc các giấy tờ không rõ ràng, minh bạch. Các chứng chỉ quỹ được phát hành có thông tin rõ ràng và chi tiết Top các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam tốt nhất năm 2022Lựa chọn chứng chỉ quỹ uy tín là một bước rất quan trọng. Sau đây là top các chứng chỉ quỹ uy tín nhất 2022, nhà đầu tư có thể cân nhắc tham gia. Chứng chỉ quỹ TechcombankSẽ là một thiếu sót lớn nếu trong danh sách này thiếu đi cái tên Quỹ đầu tư Techcombank. Chứng chỉ quỹ Techcombank là một quỹ đầu tư trái phiếu TCMF, các nhà đầu tư sẽ có cơ hội song hành cùng Techcombank Group để đầu tư trái phiếu, chứng chỉ tiền gửi, tín phiếu tốt để đem về nguồn thu nhập ổn định dài lâu. Ưu điểm của Chứng chỉ quỹ Techcombank là không cần vốn lớn, lợi nhuận ổn định, thanh khoản linh hoạt, an toàn và minh bạch. Chứng chỉ quỹ Vndirect (VNDAF)Quỹ mở VNDAF là chứng chỉ quỹ mở thuộc nhóm cổ phiếu VN30 có vốn hóa lớn trên thị trường. Có bộ lọc tiêu chí chặt chẽ loại bỏ các cổ phiếu thiếu nền tảng phát triển hoặc rủi ro cao. VNDAF có thiết kế giúp nhà đầu tư có cơ hội tìm kiếm cơ hội phân bổ tỷ trọng đầu tư chứng khoán theo cổ phiếu,cơ hội tăng trưởng vượt trội và sự tăng trưởng nền kinh tế Việt Nam. Chứng chỉ này được quản lý bởi công ty quản lý quỹ IPAAM thuộc công ty CP chứng khoán Vndirect. Nhà đầu tư sẽ có được khoản thu nhập vượt trội, bởi quyết định đầu tư được thực hiện bởi những chuyên gia nổi tiếng và có kinh nghiệm lâu năm. Chứng chỉ quỹ VNDAF phù hợp với những người có định hướng đầu tư dài hạn, hướng tới sự tăng trưởng trong tương lai. Với số tiền tối thiểu để tham gia là 1.000.000 đồng nhưng tỷ lệ lợi nhuận sẽ tăng từ 12-18%. Đây là cơ hội rất tốt mà bạn không nên bỏ lỡ. Chứng chỉ quỹ ETFQuỹ hoán đổi danh mục – ETF là quỹ đầu tư nhằm mục đích mô phỏng tỷ suất sinh lợi nhuận của trái phiếu, cổ phiếu, hàng hóa, loại tài sản. ETF được thiết kế cho một số lượng nhà đầu tư cùng tham gia góp vốn. Giấy chứng nhận sở hữu ETF được gọi là chứng chỉ quỹ ETF. Chứng chỉ quỹ ETF mang 2 đặc điểm chính: Một cổ phiếu thông thường khi niêm yết và giao dịch trên sàn chứng khoán. Nhà quản lý quỹ biết cách lên danh mục đầu tư mang lại lợi nhuận tốt nhất Chứng chỉ quỹ SSIChứng chỉ quỹ SSI có tên Quỹ đầu tư lợi thế cạnh tranh bền vững SSI (SSI-SCA) trực thuộc Công ty TNHH Quản Lý Quỹ SSI (SSIAM). Đây là một quỹ công chúng dạng mở với giá trị đăng ký mua tối thiểu là 2.000.000 (hai triệu) đồng và không giới hạn thời gian hoạt động. Chứng chỉ quỹ SSI có mục tiêu tăng trưởng giá trị tài sản ròng dài hạn, tạo thu nhập ổn định cho nhà đầu tư bằng cách đầu tư vào cổ phiếu của các công ty có lợi thế cạnh tranh bền vững và thu nhập cố định. Chứng chỉ quỹ VFMQuỹ đầu tư VFM (VF1) là quỹ đại chúng có tên Quỹ đầu tư chứng khoán thuộc công ty Cổ phần quản lý Quỹ đầu tư Việt Nam (VFM). Chứng chỉ quỹ VFM huy động nguồn vốn cá nhân, pháp nhân trong và ngoài nước. Quy mô số vốn ban đầu là 300 tỷ vào tháng 4/2004. 10 năm sau, VF1 chuyển đổi thành công từ quỹ đóng sang quỹ mở, tạo ra xu hướng đầu tư của các quỹ đem lại lợi ích tối đa cho nhà đầu tư. Quỹ đầu tư VFM có mục tiêu xây dựng danh mục đầu tư cân đối, đa dạng với mục đích tối ưu hóa lợi nhuận, giảm thiểu rủi ro trong việc đầu tư. Ngoài ra, quỹ đầu tư VFM còn có định hướng gia tăng giá trị của các công ty và gia tăng giá trị các khoản đầu tư của quỹ đầu tư VF1. Chứng chỉ quỹ VCBFChứng chỉ quỹ VCBF là loại chứng chỉ được cấp bởi quỹ mở VCBF chỉ đầu tư vào các trái phiếu, cổ phiếu đã được niêm yết trên sàn chứng khoán. Giá chứng chỉ quỹ VCBF được tính vào thứ 4 hằng tuần do ngân hàng Standard Chartered thực hiện. Toàn bộ thông tin về giá và cáo báo cáo sẽ được công bố công khai trên website của công ty và báo trực tiếp cho Ủy ban chứng khoán nhà nước trong một ngày làm việc. Một lưu ý cho nhà đầu tư khi lựa chọn chứng chỉ quỹ VCBF chính là thu nhập thực nhận của bạn sẽ bị tính thuế theo lãi suất là 0,1% trên giá giao dịch. Tìm và đầu tư vào chứng chỉ quỹ uy tín nâng cao an toàn cho nhà đầu tư Tiêu chí đánh giá chứng chỉ quỹ tốt cho nhà đầu tư mớiNhà đầu tư cần lưu ý các yếu tố sau để chọn ra chứng chỉ quỹ tốt nhất, hạn chế rủi ro và mang lại nguồn lợi nhuận cao: Xem xét kết quả trong quá khứNhà đầu tư cần tìm hiểu, xem xét kết quả của quỹ đầu tư trong quá khứ đã mang lại nguồn lợi nhuận thế nào trong những năm gần nhất. Đánh giá tỷ suất lợi nhuận và sự ổn định của quỹ có sự thay đổi như thế nào. Từ đó, đưa ra dự đoán tăng trưởng của các chứng chỉ trong tương lai. Đây là bước căn bản nhà đầu tư nên học và thực hiện trước khi đưa ra quyết định đầu tư vào một chứng chỉ quỹ. Danh mục đầu tư đa dạngMột quỹ đầu tư chuyên nghiệp luôn đa dạng hóa danh mục đầu tư trên nhiều lĩnh vực. Bằng cách bỏ vốn vào các nguồn chứng khoán bao gồm độ rủi ro dựa theo tỷ lệ đầu tư khác nhau trên thị trường. Việc đa dạng hóa lĩnh vực đầu tư không hoàn toàn xóa bỏ được toàn bộ rủi ro, nhưng có thể giảm thiểu phần nào với quy tắc chia đều số trứng vào các giỏ khác nhau. Tùy theo mục đích của nhà đầu tư là tối đa hóa lợi nhuận hay chỉ cần duy trì một dòng tiền ổn định trong dài hạn, mỗi quỹ đầu tư sẽ có những danh mục sản phẩm thích hợp. Bạn nên tham khảo danh mục đầu tư để đánh giá xem bản thân có phù hợp với mục tiêu đầu tư của quỹ không. Một danh mục đầu tư tốt giúp phân tán rủi ro hiệu quả Khả năng làm việc của các công ty quản lý quỹCông ty quản lý quỹ tập hợp những người có kinh nghiệm đầu tư lâu năm trên thị trường, họ giúp bạn xây dựng danh mục đầu tư, phân tích đánh giá thị trường và đưa ra quyết định mua bán chứng khoán. Việc quản lý và phân bổ các chứng chỉ quỹ hợp lý cũng thể hiện khả năng làm việc của các công ty có chuyên nghiệp hay không. Vì vậy nhà đầu tư hãy tìm đến quỹ đầu tư tốt và uy tín trên thị trường, đảm bảo an toàn và lợi nhuận cho bản thân. Thông tin công bố đến nhà đầu tư minh bạchThông tin được đăng tải lên các phương tiện thông tin đại chúng phải được các công ty quản lý quỹ công bố rõ ràng, minh bạch và đều đặn để các nhà đầu tư có thể theo dõi, cập nhật tình hình liên tục. Để chọn ra một quỹ đầu tư tốt nhất cần tìm hiểu kĩ càng về công ty quản lý, ngân hàng giám sát, các giấy tờ chứng từ liên quan. Bên cạnh đó, nhà đầu tư cũng cần nắm rõ những rủi ro và lưu ý quan trọng khi quyết định tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ. Trên đây là toàn bộ những thông tin quan trọng về việc tham gia quỹ đầu tư và danh sách các chứng chỉ quỹ tại Việt Nam. Finhay hy vọng rằng bạn đọc đã có được câu trả lời chính xác để tự mình đưa ra lựa chọn đầu tư hiệu quả, giảm thiểu rủi ro tối ưu và mang lại mức lợi nhuận tốt nhất từ các quỹ đầu tư chứng khoán. Fidelity là một trong những cái tên mang tính biểu tượng nhất trên Phố Wall và các quỹ Fidelity là một trong những phương tiện đầu tư được kính trọng nhất trên hành tinh. Người quản lý tài sản được thành lập ngay sau Thế chiến II và là một trong những nhà lãnh đạo đầu tiên trong không gian kế hoạch hưu trí do chủ nhân lãnh đạo sau khi 401 (k) ra mắt khoảng 40 năm trước. Rất có thể bạn đã sở hữu một sản phẩm Fidelity trong một số tài khoản hoặc một tài khoản khác trong suốt cuộc đời đầu tư của bạn. Nhưng với hơn 300 tùy chọn quỹ tương hỗ trên hàng chục sản phẩm giao dịch trao đổi, bạn sẽ bắt đầu từ đâu nếu bạn đang tìm kiếm các quỹ Fidelity hàng đầu cho các mục tiêu cá nhân của riêng bạn? Dưới đây là 15 quỹ Fidelity tốt nhất bao gồm nhiều phương pháp đầu tư. Cho dù bạn quan tâm đến cổ phiếu tăng trưởng hoặc thu nhập từ trái phiếu, bạn có thể sẽ tìm thấy thứ gì đó phù hợp với danh mục đầu tư của bạn ở đây - đôi khi, trong cùng một quỹ duy nhất! Whether you're interested in growth stocks or income from bonds, you're likely to find something that fits with your portfolio here – sometimes, in the same single fund! Chỉ cần nhớ rằng tất cả các quyết định đầu tư là cá nhân và những gì hoạt động cho một nhà đầu tư có thể không phù hợp hoàn hảo với người khác. Vì vậy, luôn luôn thực hiện nghiên cứu của riêng bạn và hành động với các mục tiêu độc đáo của riêng bạn và khả năng chịu rủi ro trong tâm trí. Dữ liệu là vào ngày 24 tháng 8. Lợi tức cổ tức đại diện cho sản lượng 12 tháng kéo dài, đây là thước đo tiêu chuẩn cho các quỹ đầu tư. Không có tối thiểu để đầu tư vào bất kỳ quỹ nào được liệt kê ở đây. 1/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Chỉ số thị trường chứng khoán Hoa Kỳ về sự lựa chọn cho phần lớn các nhà đầu tư là Quỹ Chỉ số Fidelity 500 (FXAIX (Opens in New Tab), $ 155,97). Khi nói đến các quỹ Fidelity, FXAIX là một trong những cách đơn giản nhất để tiếp xúc rộng rãi với thị trường cổ phần trong nước.Fidelity 500 Index
Fund (FXAIX (opens in new tab), $155.97). When it comes to Fidelity funds, FXAIX is one of the simplest ways to get broad exposure to the domestic equities market. Đúng như tên gọi, nó được đánh dấu cho chỉ số S & P 500, đây là 500 tập đoàn được giao dịch công khai hàng đầu được liệt kê trên các sàn giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ. Và trang điểm của nó cho phép các nhà đầu tư truy cập vào tất cả các tên tuổi lớn, bao gồm Microsoft (MSFT (Mở trong Tab mới)) và Apple (AAPL (mở trong Tab mới)). (opens in new tab)) and Apple
(AAPL (opens in new tab)). Hạn chế lớn, nếu có một, là S & P 500 có trọng số bởi vốn hóa thị trường. Vì vậy, các cổ phiếu công nghệ hàng nghìn tỷ đô la như MSFT và AAPL chiếm hơn 10% toàn bộ danh mục đầu tư kết hợp. Và khi bạn thêm 10 vị trí hàng đầu, bạn sẽ nhận được 27% hoặc hơn tổng tài sản của quỹ. Về mặt này, ý tưởng về S & P đang được xây dựng bởi 500 công ty tổng thể không kể toàn bộ câu chuyện; Một danh sách nhỏ những người đánh thuê nặng có thể di chuyển chỉ số này nhiều hơn các cổ phiếu khác. Tuy nhiên, nhiều trong số các công ty này rất lớn vì một lý do và các nhà đầu tư có thể không bị tắt bởi các trọng số. Hơn nữa, trong khi trang điểm không sáng tạo khủng khiếp, các khoản phí cực kỳ rẻ chỉ với vài đô la một năm đối với hầu hết các nhà đầu tư. Tìm hiểu thêm về FXAIX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)2/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ chỉ số Fidelity 500
Chỉ số thị trường chứng khoán Hoa Kỳ về sự lựa chọn cho phần lớn các nhà đầu tư là Quỹ Chỉ số Fidelity 500 (FXAIX (Opens in New Tab), $ 155,97). Khi nói đến các quỹ Fidelity, FXAIX là một trong những cách đơn giản nhất để tiếp xúc rộng rãi với thị trường cổ phần trong nước.Fidelity Nasdaq Composite Index Fund (FNCMX (opens in new tab), $189.26). FNCMX comprises roughly 3,100 stocks listed on the Nasdaq Composite exchange. Đúng như tên gọi, nó được đánh dấu cho chỉ số S & P 500, đây là 500 tập đoàn được giao dịch công khai hàng đầu được liệt kê trên các sàn giao dịch chứng khoán Hoa Kỳ. Và trang điểm của nó cho phép các nhà đầu tư truy cập vào tất cả các tên tuổi lớn, bao gồm Microsoft (MSFT (Mở trong Tab mới)) và Apple (AAPL (mở trong Tab mới)). (opens in new tab)) are all Nasdaq-listed names. Hạn chế lớn, nếu có một, là S & P 500 có trọng số bởi vốn hóa thị trường. Vì vậy, các cổ phiếu công nghệ hàng nghìn tỷ đô la như MSFT và AAPL chiếm hơn 10% toàn bộ danh mục đầu tư kết hợp. Và khi bạn thêm 10 vị trí hàng đầu, bạn sẽ nhận được 27% hoặc hơn tổng tài sản của quỹ. Về mặt này, ý tưởng về S & P đang được xây dựng bởi 500 công ty tổng thể không kể toàn bộ câu chuyện; Một danh sách nhỏ những người đánh thuê nặng có thể di chuyển chỉ số này nhiều hơn các cổ phiếu khác. Đây không nhất thiết là một điều xấu cho các nhà đầu tư thực sự thích tiềm năng tăng trưởng của các cổ phiếu công nghệ cao hoặc sự ổn định của các biểu tượng thung lũng Silicon-Cap Mega-Cap. Nếu đó là phong cách đầu tư của bạn, đây là một trong những quỹ Fidelity tốt nhất cho bạn. Tìm hiểu thêm về FNCMX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)3/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ chỉ số giới hạn nhỏ Fidelity
Nếu bạn muốn nhìn qua các cổ phiếu MEGA-CAP điển hình thống trị các quỹ chỉ số nổi bật nhất, thì hãy xem xét Quỹ chỉ số Cap nhỏ Fidelity (FSSNX (mở trong Tab mới), $ 28,31). Nó được tạo thành từ khoảng 2.000 cổ phiếu, với hơn 87% có giá trị thị trường khoảng 2 tỷ đô la trở xuống.Fidelity Small Cap Index Fund (FSSNX (opens in new tab), $28.31). It is made up of roughly 2,000 stocks, with more than 87% having market values of roughly $2 billion or less. Hãy xem xét các nắm giữ hiện tại như Công ty Tế bào nhiên liệu Hydrogen Power Power (plug (mở trong Tab mới)) hoặc Công ty dược phẩm sinh học giai đoạn phát triển Novavax (NVAX (Mở trong Tab mới)) làm ví dụ đại diện. Cả hai công ty hiện không có lợi khi họ đầu tư rất nhiều vào tăng trưởng trong tương lai - nhưng trong 24 tháng qua, cổ phiếu cắm đã tăng 1.150% hoặc hơn trong khi NVAX tăng 3.600%! (opens in new tab)) or development-stage biopharmaceutical company Novavax (NVAX (opens in new tab)) as representative examples. Both companies are currently unprofitable as they invest heavily in future growth – but in the last 24 months, PLUG stock is up 1,150% or so while NVAX is up 3,600%! Tất nhiên, không phải mọi cổ phiếu vốn hóa nhỏ đều được dành cho những loại lợi nhuận đó, tất nhiên. Các công ty này có hồ sơ rủi ro cao hơn cũng có thể dẫn đến tổn thất tiềm năng lớn hơn so với các chip màu xanh ổn định hơn trên Phố Wall. Nhưng bạn cũng có thể ghi được phần thưởng lớn hơn trong thời gian dài nếu thẻ rơi đúng. Tìm hiểu thêm về FSSNX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)4/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ chỉ số giới hạn nhỏ Fidelity
Nếu bạn muốn nhìn qua các cổ phiếu MEGA-CAP điển hình thống trị các quỹ chỉ số nổi bật nhất, thì hãy xem xét Quỹ chỉ số Cap nhỏ Fidelity (FSSNX (mở trong Tab mới), $ 28,31). Nó được tạo thành từ khoảng 2.000 cổ phiếu, với hơn 87% có giá trị thị trường khoảng 2 tỷ đô la trở xuống.Fidelity Mid Cap Index Fund (FSMDX (opens in new tab), $32.00) provides, with an aim to invest in mid-cap stocks with market capitalizations that fall between about the $2 billion and $10 billion. Hãy xem xét các nắm giữ hiện tại như Công ty Tế bào nhiên liệu Hydrogen Power Power (plug (mở trong Tab mới)) hoặc Công ty dược phẩm sinh học giai đoạn phát triển Novavax (NVAX (Mở trong Tab mới)) làm ví dụ đại diện. Cả hai công ty hiện không có lợi khi họ đầu tư rất nhiều vào tăng trưởng trong tương lai - nhưng trong 24 tháng qua, cổ phiếu cắm đã tăng 1.150% hoặc hơn trong khi NVAX tăng 3.600%! Tất nhiên, không phải mọi cổ phiếu vốn hóa nhỏ đều được dành cho những loại lợi nhuận đó, tất nhiên. Các công ty này có hồ sơ rủi ro cao hơn cũng có thể dẫn đến tổn thất tiềm năng lớn hơn so với các chip màu xanh ổn định hơn trên Phố Wall. Nhưng bạn cũng có thể ghi được phần thưởng lớn hơn trong thời gian dài nếu thẻ rơi đúng. (opens in new tab)) and animal healthcare company IDEXX Laboratories (IDXX (opens in new tab)) at 0.48% apiece. Tìm hiểu thêm về FSSNX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)5/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ chỉ số giới hạn nhỏ Fidelity
Nếu bạn muốn nhìn qua các cổ phiếu MEGA-CAP điển hình thống trị các quỹ chỉ số nổi bật nhất, thì hãy xem xét Quỹ chỉ số Cap nhỏ Fidelity (FSSNX (mở trong Tab mới), $ 28,31). Nó được tạo thành từ khoảng 2.000 cổ phiếu, với hơn 87% có giá trị thị trường khoảng 2 tỷ đô la trở xuống. Hãy xem xét các nắm giữ hiện tại như Công ty Tế bào nhiên liệu Hydrogen Power Power (plug (mở trong Tab mới)) hoặc Công ty dược phẩm sinh học giai đoạn phát triển Novavax (NVAX (Mở trong Tab mới)) làm ví dụ đại diện. Cả hai công ty hiện không có lợi khi họ đầu tư rất nhiều vào tăng trưởng trong tương lai - nhưng trong 24 tháng qua, cổ phiếu cắm đã tăng 1.150% hoặc hơn trong khi NVAX tăng 3.600%!Fidelity Select Technology Portfolio (FSPTX (opens in new tab), $29.37) allows investors a mutual fund to play this high-growth sector – and one that does so in an active way instead of traditional index funds. Tất nhiên, không phải mọi cổ phiếu vốn hóa nhỏ đều được dành cho những loại lợi nhuận đó, tất nhiên. Các công ty này có hồ sơ rủi ro cao hơn cũng có thể dẫn đến tổn thất tiềm năng lớn hơn so với các chip màu xanh ổn định hơn trên Phố Wall. Nhưng bạn cũng có thể ghi được phần thưởng lớn hơn trong thời gian dài nếu thẻ rơi đúng. (opens in new tab)) among its top 10 positions right now. That's not the typical makeup you'll find in a passive tech ETF. Tìm hiểu thêm về FSSNX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) Quỹ chỉ số Cap Fidelity Mid (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)6/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Tài sản được quản lý: 23,2 tỷ đô la
Nếu bạn muốn nhìn qua các cổ phiếu MEGA-CAP điển hình thống trị các quỹ chỉ số nổi bật nhất, thì hãy xem xét Quỹ chỉ số Cap nhỏ Fidelity (FSSNX (mở trong Tab mới), $ 28,31). Nó được tạo thành từ khoảng 2.000 cổ phiếu, với hơn 87% có giá trị thị trường khoảng 2 tỷ đô la trở xuống.Fidelity Select Health Care Portfolio (FSPHX (opens in new tab), $34.19). As many investors know, healthcare is one of the more reliable sectors on Wall Street thanks to a constant flow of "customers" as people age and experience medical issues regardless of the macroeconomic outlook. Và không có đạo đức về tình trạng chăm sóc sức khỏe của Mỹ, điều quan trọng là cũng phải thừa nhận rằng lạm phát trong chi phí chăm sóc sức khỏe của Hoa Kỳ là đáng tin cậy không kém. Hãy xem xét rằng người Mỹ điển hình chi hơn 740% cho bảo hiểm so với khoảng hai thập kỷ trước, theo công ty dữ liệu Clever (mở trong Tab mới). (opens in new tab). Nếu bạn muốn theo dõi sự gia tăng liên tục đó trong chi tiêu, thì tại sao không tập trung vào lĩnh vực này? FSPHX cung cấp một cách đơn giản và đa dạng để làm như vậy. Quỹ sở hữu khoảng 120 tổng số cổ phiếu, với các cổ phần hàng đầu hiện nay bao gồm cả người khổng lồ bảo hiểm UnitedHealthgroup (UNH (Opens in New Tab)), cũng như công ty thiết bị mạch máu cỡ trung bình Penumbra (PEN (PEN trong tab mới)). (opens in new tab)), as well as mid-sized vascular device company Penumbra (PEN (opens in new tab)). Phải thừa nhận rằng, đây là một trong những quỹ Fidelity được giới thiệu ở đây đã tụt lại thị trường rộng lớn hơn trong năm qua hoặc do đó, sự gia tăng ban đầu trong các cổ phiếu chăm sóc sức khỏe được thúc đẩy bởi đại dịch đã giảm gần đây. Tuy nhiên, người quản lý của quỹ đã nắm quyền từ năm 2008 và có nhiều kinh nghiệm về những thăng trầm của khu vực với một con mắt về lâu dài. Tìm hiểu thêm về FSPHX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)7/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ tăng trưởng chip Fidelity Blue
Nếu bạn thích khái niệm quản lý tích cực nhưng muốn nhìn xa hơn các quỹ của ngành, Quỹ tăng trưởng chip Fidelity Blue (FBGRX (mở trong Tab mới), $ 193,26) có thể phù hợp với bạn. FBGRX cung cấp một cách để có được chiến lược nhiều hơn về việc bạn tiếp xúc với các cổ phiếu lớn của Hoa Kỳ mà không giới hạn cách tiếp cận của bạn chỉ với một lĩnh vực.Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX (opens in new tab), $193.26) might be right for you. FBGRX offers a way to get more strategic about your exposure to large U.S. stocks without limiting your approach to just one sector. Quỹ Fidelity này sở hữu khoảng 450 cổ phiếu blue-chip. Nhưng e rằng bạn nghĩ rằng đây chỉ là một hình ảnh phản chiếu của fxaix, điều quan trọng là chỉ ra trọng số và trang điểm là rất khác nhau, ngay cả khi nhiều tên cùng tên nằm trong danh sách. Trường hợp điển hình: Công ty chia sẻ 16 tỷ đô la Lyft (Lyft (Opens in New Tab)) bẻ khóa 10 thành phần hàng đầu của FBGRX, trong khi đó, trong một quỹ điển hình được cân . 10 thành phần hàng đầu này cũng đại diện cho nhiều danh mục đầu tư trong quỹ đầu tư cao nhất này, hiện ở mức 45% tổng tài sản. (opens in new tab)) cracks FBGRX's top 10 components, whereas, in a typical fund weighted by market capitalization, it would be dwarfed by trillion-dollar Silicon Valley stocks like Apple. Those top 10 components also represent a heck of a lot more of the portfolio in this top-heavy fund, currently at 45% of total assets. Sự thiên vị này đối với một danh sách ngắn các mục yêu thích cũng thể hiện rõ trong sự cố ngành của FBGRX. Trong số 11 lĩnh vực S & P 500 tiêu chuẩn, sáu trong số chúng có tỷ lệ khoảng 2,5% hoặc ít hơn - với gần 82% cổ phiếu trải rộng trên ba lĩnh vực (công nghệ ở mức 37,2%, người tiêu dùng tùy ý ở mức 27,1% và dịch vụ truyền thông ở mức 17,5%). Rõ ràng có nhiều rủi ro hơn khi bạn tham gia vào một danh sách ngắn các cổ phiếu hoặc lĩnh vực. Tuy nhiên, dựa trên thực tế, quỹ này tăng khoảng 175% trong năm năm qua so với khoảng 106% cho chỉ số S & P 500, rõ ràng phương pháp này có thể hoạt động khi môi trường phù hợp. Tìm hiểu thêm về FBGRX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)8/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ tăng trưởng chip Fidelity Blue
Nếu bạn thích khái niệm quản lý tích cực nhưng muốn nhìn xa hơn các quỹ của ngành, Quỹ tăng trưởng chip Fidelity Blue (FBGRX (mở trong Tab mới), $ 193,26) có thể phù hợp với bạn. FBGRX cung cấp một cách để có được chiến lược nhiều hơn về việc bạn tiếp xúc với các cổ phiếu lớn của Hoa Kỳ mà không giới hạn cách tiếp cận của bạn chỉ với một lĩnh vực. (FCNTX (opens in new tab), $19.74) is one of the big-name funds that has made this asset manager as dominant as it is. Over the last 20 years, Contrafund has regularly outperformed both the Dow Jones Industrial Average and the S&P 500 Index to tack on a 350% return in that period. Quỹ Fidelity này sở hữu khoảng 450 cổ phiếu blue-chip. Nhưng e rằng bạn nghĩ rằng đây chỉ là một hình ảnh phản chiếu của fxaix, điều quan trọng là chỉ ra trọng số và trang điểm là rất khác nhau, ngay cả khi nhiều tên cùng tên nằm trong danh sách. Trường hợp điển hình: Công ty chia sẻ 16 tỷ đô la Lyft (Lyft (Opens in New Tab)) bẻ khóa 10 thành phần hàng đầu của FBGRX, trong khi đó, trong một quỹ điển hình được cân . 10 thành phần hàng đầu này cũng đại diện cho nhiều danh mục đầu tư trong quỹ đầu tư cao nhất này, hiện ở mức 45% tổng tài sản. (opens in new tab)) and e-commerce king Amazon.com collectively represent almost 19% of the entire portfolio between them. This shows both the blessing and the curse of this approach: while Facebook has put in a solid outperformance against the S&P 500 so far in 2021, AMZN has lagged. Sự thiên vị này đối với một danh sách ngắn các mục yêu thích cũng thể hiện rõ trong sự cố ngành của FBGRX. Trong số 11 lĩnh vực S & P 500 tiêu chuẩn, sáu trong số chúng có tỷ lệ khoảng 2,5% hoặc ít hơn - với gần 82% cổ phiếu trải rộng trên ba lĩnh vực (công nghệ ở mức 37,2%, người tiêu dùng tùy ý ở mức 27,1% và dịch vụ truyền thông ở mức 17,5%). Rõ ràng có nhiều rủi ro hơn khi bạn tham gia vào một danh sách ngắn các cổ phiếu hoặc lĩnh vực. Tuy nhiên, dựa trên thực tế, quỹ này tăng khoảng 175% trong năm năm qua so với khoảng 106% cho chỉ số S & P 500, rõ ràng phương pháp này có thể hoạt động khi môi trường phù hợp. (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)9/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ tăng trưởng chip Fidelity Blue
Fidelity Magellan Fund (FMAGX (mở trong Tab mới), $ 14,82) tập trung hơn so với contrafund, với tổng số vị trí dưới 70. Cách tiếp cận tập trung rất nhiều vào các cổ phiếu vốn hóa lớn trong nước. Tuy nhiên, có một nụ cười đầu tư quốc tế được bao gồm trong FMAGX, dựa trên những gì các nhà quản lý quan tâm ngay bây giờ. (FMAGX (opens in new tab), $14.82) is more focused than the Contrafund, with less than 70 total positions. The approach is very much centered on domestic large-cap stocks. However, there is a smidge of international investments that are included in FMAGX, based on what the managers are interested in right now. Những người quản lý đó thiết lập giai điệu cho quỹ theo một cách lớn, như bạn có thể tưởng tượng. Trên thực tế, Magellan có một trong những hồ sơ theo dõi tuyệt vời nhất trên Phố Wall, vì nó đã trải qua sự phát triển lớn dưới sự quản lý của Peter Lynch mang tính biểu tượng từ năm 1977 đến 1990. Thật không may, gần đây Magellan đã hết bước với thị trường vì nó đã "chỉ" giải quyết khoảng 21% trong 12 tháng qua, so với hơn 30% cho các chỉ số thị trường chứng khoán lớn của Hoa Kỳ. Và với tỷ lệ chi phí khá cao, sự kém hiệu quả đó được khuếch đại khi bạn xếp lớp phí. Tuy nhiên, người quản lý quỹ của nó khẳng định hiệu suất ngắn hạn này trong bối cảnh xu hướng phục hồi coronavirus không nên ngăn cản các nhà đầu tư "xu hướng dài hạn về nhân khẩu học và năng suất" tiếp tục thúc đẩy các quyết định đầu tư cốt lõi của ông. Nếu bạn tin điều đó và chia sẻ quan điểm dài hạn này, thì FMAGX có thể là một trong những quỹ Fidelity tốt nhất cho bạn. Tìm hiểu thêm về FMAGX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)10/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ khám phá quốc tế Fidelity
Nhìn ra nước ngoài, Fidelity International Discovery Fund (FIGRX (Opens in New Tab), 59,52 đô la) là một tổ chức quốc tế cốt lõi cho các nhà đầu tư muốn tăng trưởng, nhưng cũng đa dạng hóa ngoài thị trường Hoa Kỳ. Ít hơn 3%danh mục đầu tư khoảng 175 cổ phiếu của quỹ được tạo thành từ các công ty trong nước, với các thị trường phát triển bao gồm Nhật Bản (15%) và Hoa Kỳ (13%) là khu vực có ảnh hưởng nhất.Fidelity International Discovery Fund (FIGRX (opens in new tab), $59.52) is a core international holding for investors wanting growth, but also diversification beyond U.S. markets. Less than 3% of the fund's roughly 175-stock portfolio is made up of domestic companies, with developed markets including Japan (15%) and the U.K. (13%) as the most influential regions. Điều đó có nghĩa là một số tên của nước ngoài nhưng quen thuộc, bao gồm nhà sản xuất ma túy có trụ sở tại Thụy Sĩ Roche Holding (RHHBY (Opens in New Tab)) và khổng lồ công nghiệp Đức Siemens (Siegy (Opens in New Tab)) gần đầu danh sách nắm giữ. Các thị trường mới nổi cũng được đại diện, chiếm khoảng 12,6% tổng phân bổ tài sản của FIGRX. (opens in new tab)) and German industrial giant Siemens (SIEGY (opens in new tab)) near the top of the list of holdings. Emerging markets are also represented, accounting for about 12.6% of FIGRX's total asset allocation. Điều đáng chú ý là trong vài năm qua, các cổ phiếu của Hoa Kỳ đã vượt trội so với phần còn lại của thế giới. Cụ thể, khám phá quốc tế Fidelity chỉ tăng 50% kể từ giữa năm 2016, trong khi S & P 500 đã tăng gấp đôi trong cùng khoảng thời gian năm năm. Tuy nhiên, nếu bạn không mong đợi sự kém hiệu quả này sẽ tiếp tục hoặc nếu bạn chỉ muốn phòng ngừa các vụ cá cược của mình bằng cách đa dạng hóa ở nước ngoài, quỹ toàn cầu được quản lý tích cực này sẽ giúp đưa ra phỏng đoán tìm kiếm cổ phiếu quốc tế. Tìm hiểu thêm về FIGRX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)11/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ khám phá quốc tế Fidelity
Nhìn ra nước ngoài, Fidelity International Discovery Fund (FIGRX (Opens in New Tab), 59,52 đô la) là một tổ chức quốc tế cốt lõi cho các nhà đầu tư muốn tăng trưởng, nhưng cũng đa dạng hóa ngoài thị trường Hoa Kỳ. Ít hơn 3%danh mục đầu tư khoảng 175 cổ phiếu của quỹ được tạo thành từ các công ty trong nước, với các thị trường phát triển bao gồm Nhật Bản (15%) và Hoa Kỳ (13%) là khu vực có ảnh hưởng nhất.Fidelity Dividend Growth Fund (FDGFX (opens in new tab), $37.16) offers this approach, with a narrow list of about 150 large-cap dividend payers that the fund's managers think are the best-equipped to deliver long-term income, as well as reliable share price performance. Điều đó có nghĩa là một số tên của nước ngoài nhưng quen thuộc, bao gồm nhà sản xuất ma túy có trụ sở tại Thụy Sĩ Roche Holding (RHHBY (Opens in New Tab)) và khổng lồ công nghiệp Đức Siemens (Siegy (Opens in New Tab)) gần đầu danh sách nắm giữ. Các thị trường mới nổi cũng được đại diện, chiếm khoảng 12,6% tổng phân bổ tài sản của FIGRX. (opens in new tab)), as well as embattled industrial giant General Electric (GE (opens in new tab)). Long-term dividend investors might find this second stock less than appealing, given GE's history of dividend cuts since the financial crisis. However, this is a great example of how FDGFX tries to thread the needle between reliable plays like Visa, but also stocks like GE that managers expect to see significant dividend growth in the years ahead based on their projections of the business. And honestly, with GE only paying a penny per share in dividends, it's not like the distributions could get any smaller unless they are killed altogether. Điều đáng chú ý là trong vài năm qua, các cổ phiếu của Hoa Kỳ đã vượt trội so với phần còn lại của thế giới. Cụ thể, khám phá quốc tế Fidelity chỉ tăng 50% kể từ giữa năm 2016, trong khi S & P 500 đã tăng gấp đôi trong cùng khoảng thời gian năm năm. Tuy nhiên, nếu bạn không mong đợi sự kém hiệu quả này sẽ tiếp tục hoặc nếu bạn chỉ muốn phòng ngừa các vụ cá cược của mình bằng cách đa dạng hóa ở nước ngoài, quỹ toàn cầu được quản lý tích cực này sẽ giúp đưa ra phỏng đoán tìm kiếm cổ phiếu quốc tế. (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)12/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ trái phiếu cấp đầu tư Fidelity
Một cách khác để tạo ra một dòng thu nhập ổn định từ danh mục đầu tư của bạn là nhìn xa hơn các cổ phiếu đến trái phiếu. Lớp tài sản này ổn định hơn nhiều so với cổ phiếu, có nghĩa là các nhà đầu tư không gánh vác nhiều rủi ro mất giá trị chính. Và sự ổn định này có thể đi kèm với sản lượng đáng tin cậy. Tuy nhiên, sự đánh đổi là các quỹ trái phiếu không có tiềm năng tương tự cho sự tăng trưởng như vốn chủ sở hữu. Quỹ trái phiếu cấp đầu tư Fidelity (FBNDX (mở trong Tab mới), $ 8,48) chỉ tập trung vào các vấn đề trái phiếu "cấp đầu tư"-nghĩa là các khoản vay được thực hiện bởi các thực thể xứng đáng nhất. Các nhà phát hành hàng đầu hiện nay bao gồm Kho bạc Hoa Kỳ và các thực thể thế chấp được chính phủ hỗ trợ như Fannie Mae, cùng với các tập đoàn được xếp hạng hàng đầu như Goldman Sachs (GS (Opens in New Tab)).Fidelity Investment Grade Bond Fund (FBNDX (opens in new tab), $8.48) focuses only on "investment grade" bond issues – that is, loans taken out by the most credit-worthy entities. Top issuers at present include the U.S. Treasury and government-backed mortgage entities like Fannie Mae, along with top-rated corporations like Goldman Sachs (GS (opens in new tab)). Nhìn thấy cơ hội của chú Sam hoặc Megabanks lớn về khoản nợ trái phiếu của họ là vô cùng mong manh, đây là một trong những quỹ Fidelity được giới thiệu ở đây mà bạn có thể tiếp tục tự tin trong thời gian dài. Có khoảng 1.400 trái phiếu khác nhau tạo nên danh mục đầu tư hiện tại, tăng lên tới khoảng 1,2%. Điều đó không lớn và chỉ lớn hơn một chút so với S & P 500 hiện tại, nhưng hãy nhớ rằng bảo tồn vốn là tên của trò chơi nhiều như thu nhập - và FBNDX có một danh mục đầu tư được xây dựng để tồn tại. *Sản lượng của SEC phản ánh lãi suất kiếm được sau khi khấu trừ chi phí quỹ trong khoảng thời gian 30 ngày gần đây nhất và là một biện pháp tiêu chuẩn cho các quỹ trái phiếu và cổ phiếu ưu đãi. Tìm hiểu thêm về FBNDX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)13/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ thu nhập chiến lược Fidelity
Tất nhiên, không phải tất cả các nhà đầu tư đều sẵn sàng giao dịch tiềm năng thu nhập lớn hơn chỉ đơn giản là độ tin cậy lớn hơn mà trái phiếu cấp đầu tư cung cấp. Đó là nơi Quỹ thu nhập chiến lược Fidelity (FADMX (mở trong Tab mới), 12,99 đô la) xuất hiện, vì đây là một quỹ trái phiếu đa như "trái phiếu rác."Fidelity Strategic Income Fund (FADMX (opens in new tab), $12.99) comes in, as it is a multisector bond fund that not only looks at the most reliable bonds, but also the next tier down of debt offerings – colloquially referred to as "junk bonds." Cũng như tài chính tiêu dùng, những người vay ít tín dụng hơn phải trả phí bảo hiểm cao hơn cho người cho vay để bù đắp rủi ro cho họ không thực hiện các khoản thanh toán theo kế hoạch đúng hạn. Trong thị trường trái phiếu, các nhà đầu tư là những người cho vay-và những người vay có rủi ro cao hơn là những tập đoàn bị đánh đập đã thấy những ngày tốt hơn, nhưng vẫn cần vốn sẵn sàng để hoạt động. Vì vậy, nhờ sự kết hợp chiết trung của các trái phiếu chống đạn từ Kho bạc Hoa Kỳ mang lại ít hơn 2% và công ty tài chính tiêu dùng nhỏ Ally Financial (Ally (Opens in Mới)) mang lại 8%, FADMX nhiều hơn gấp đôi tiềm năng Ngày trả lương của quỹ trái phiếu cấp đầu tư trước với lợi suất hiện tại là 2%. (opens in new tab)) that yield 8%, FADMX more than doubles the potential payday of the prior investment-grade bond fund with its current yield of 2%. Tất nhiên, có rủi ro lớn hơn ở đây, nhưng với một nhóm có kinh nghiệm quản lý quỹ này, nó có thể rất phù hợp cho những người xem xét tạo ra một chút năng suất hơn so với quỹ trái phiếu thông thường. Tìm hiểu thêm về FADMX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)14/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ thu nhập chiến lược Fidelity
Tất nhiên, không phải tất cả các nhà đầu tư đều sẵn sàng giao dịch tiềm năng thu nhập lớn hơn chỉ đơn giản là độ tin cậy lớn hơn mà trái phiếu cấp đầu tư cung cấp. Đó là nơi Quỹ thu nhập chiến lược Fidelity (FADMX (mở trong Tab mới), 12,99 đô la) xuất hiện, vì đây là một quỹ trái phiếu đa như "trái phiếu rác."Fidelity Balanced Fund (FBALX (opens in new tab), $32.04)? Cũng như tài chính tiêu dùng, những người vay ít tín dụng hơn phải trả phí bảo hiểm cao hơn cho người cho vay để bù đắp rủi ro cho họ không thực hiện các khoản thanh toán theo kế hoạch đúng hạn. Trong thị trường trái phiếu, các nhà đầu tư là những người cho vay-và những người vay có rủi ro cao hơn là những tập đoàn bị đánh đập đã thấy những ngày tốt hơn, nhưng vẫn cần vốn sẵn sàng để hoạt động. Vì vậy, nhờ sự kết hợp chiết trung của các trái phiếu chống đạn từ Kho bạc Hoa Kỳ mang lại ít hơn 2% và công ty tài chính tiêu dùng nhỏ Ally Financial (Ally (Opens in Mới)) mang lại 8%, FADMX nhiều hơn gấp đôi tiềm năng Ngày trả lương của quỹ trái phiếu cấp đầu tư trước với lợi suất hiện tại là 2%. (opens in new tab)). That's quite a wide swath of the market to cover! Tất nhiên, có rủi ro lớn hơn ở đây, nhưng với một nhóm có kinh nghiệm quản lý quỹ này, nó có thể rất phù hợp cho những người xem xét tạo ra một chút năng suất hơn so với quỹ trái phiếu thông thường. Tìm hiểu thêm về FADMX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)15/15 (Tín dụng hình ảnh: Hình ảnh Getty) Quỹ thu nhập chiến lược Fidelity
Một cách tiếp cận hơi khác đối với danh mục phân bổ tài sản là Quỹ thu nhập đa tài sản (FMSDX (FMSDX (mở trong Tab mới), $ 14,64) ưu tiên tiềm năng thu nhập trong thời gian dài. Vì vậy, trong khi quỹ cân bằng Fidelity trước đó mang lại ít hơn 1% một năm nhờ sự tập trung vào các cổ phiếu không trả cổ tức, FMSDX tạo ra lợi suất 6% nhờ mục tiêu từ 40% đến 70% danh mục đầu tư trong trái phiếu.Fidelity Multi-Asset Income Fund (FMSDX (opens in new tab), $14.64) that prioritizes income potential over the long term. So while the prior Fidelity Balanced Fund yields less than 1% a year thanks to its focus on equities that don't pay dividends, FMSDX generates a whopping 6% yield thanks to a target of 40% to 70% of the portfolio in bonds. Hiện tại, FMSDX đang ở mức thấp hơn của phạm vi đó vì nó được tải lên trên các cổ phiếu để đáp ứng với môi trường lãi suất tăng. Nhưng ngay cả như vậy, nó đã loại bỏ một sản lượng gấp khoảng bốn lần so với S & P 500. Tuy nhiên, được cảnh báo rằng sản lượng này được tạo ra từ trái phiếu rác-cụ thể, 24% danh mục đầu tư FMSDX hiện tại là trong các trái phiếu "không đầu tư". Như đã thảo luận trước đây, điều này đi kèm với rủi ro, vì các công ty đau khổ có thể trả lãi nhiều hơn, nhưng cũng có cơ hội vỡ nợ cao hơn. Tuy nhiên, nếu bạn sẵn sàng tiếp xúc với các công ty ít hào nhoáng như thế này để đổi lấy thu nhập lớn, quỹ trung thực này có thể đáng xem. Tìm hiểu thêm về FMSDX tại trang web của nhà cung cấp Fidelity. (Mở trong tab mới) (opens in new tab) Nội dung được tài trợ (mở trong tab mới) (opens in new tab)Quỹ chỉ số hoạt động tốt nhất của Fidelity là gì?Dưới đây là bảy quỹ tương hỗ Fidelity tốt nhất để mua và nắm giữ vào năm 2022 ... Fidelity Zero Total Index Index Quỹ (Ticker: FZROX) .... Quỹ chỉ số Cap Fidelity Zero lớn (fnilx) .... Quỹ chỉ số quốc tế Fidelity Zero (FZILX) .... Quỹ chỉ số Fidelity 500 (FXAIX) .... Quỹ chỉ số giá trị Cap Fidelity lớn (FLCOX). Quỹ chỉ số thành công nhất là gì?Các quỹ chỉ số tốt nhất để đầu tư vào tháng 11 năm 2022.. Fidelity zero chỉ số nắp lớn .. Vanguard S & P 500 ETF .. SPDR S & P 500 ETF Trust .. ISHARES CORE S & P 500 ETF .. Quỹ chỉ số Schwab S & P 500 .. Shelton Nasdaq-100 Index Direct .. Invesco QQQ Trust ETF .. Vanguard Russell 2000 ETF .. Fidelity 500 Index Fund là một mua tốt?Quỹ Fidelity 500 Index (FXAIX) Quỹ chỉ số S & P 500 của Fidelity là ưu đãi ít tốn kém nhất trong danh sách của chúng tôi, tính tỷ lệ chi phí hàng năm rất nhỏ là 0,015%. Các bài đăng của FXAIX trả về trong lịch sử đã vượt trội so với chỉ số điểm chuẩn của nó và nó cung cấp tỷ suất cổ tức 1,33% khá cạnh tranh.the least expensive offering on our list, charging a miniscule annual expense ratio of 0.015%. FXAIX posts returns that have historically outperformed its benchmark index, and it offers a 1.33% dividend yield that's pretty competitive.
Quỹ tương hỗ Fidelity nào vượt trội so với S & P 500?Công ty tăng trưởng thị trường của công ty tăng trưởng Fidelity (Ticker: FDGRX), Tăng trưởng cổ tức Vanguard (VDIGX) và T. Rowe Price Mid Cap tăng trưởng (RPMGX) cũng đứng đầu S & P 500 trong một và năm năm qua.
Quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất là gì?5 quỹ chỉ số S & P 500 tốt nhất.. Vanguard S & P 500 ETF.Được thành lập vào năm 2010, Vanguard S & P 500 ETF (VOO) đã có lợi nhuận trung bình hàng năm là 16,08% kể từ đó, so với 16,12% cho S & P 500. .... ISHARES Core S & P 500 ETF..... Quỹ chỉ số Schwab S & P 500..... Fidelity Spartan 500 Chỉ số Nhà đầu tư Cổ phiếu..... Vanguard 500 Chỉ số các nhà đầu tư quỹ chia sẻ .. Các quỹ chỉ số Fidelity có tốt như Vanguard không?Kháng cáo chung.Nhìn chung, Vanguard và Fidelity đều là những lựa chọn tuyệt vời cho những người quan tâm đến đầu tư.Họ cung cấp một loạt các lựa chọn đầu tư, chi phí thấp và quản lý tay hoặc quản lý tích cực tùy thuộc vào sở thích của bạn.Khi nói đến các quỹ chỉ số, Vanguard rất khó để đánh bại, với hàng trăm lựa chọn chi phí thấp.Vanguard is hard to beat, with hundreds of low-cost options. |
