Do chịu tác động của nhiều yếu tố như trên, đầu tư cổ phiếu luôn tiềm ẩn rủi ro. Những rủi ro đó có thể phân loại dưới các rủi ro sau: Show Rủi ro kinh tế, xã hội Dưới góc độ vĩ mô, tình hình kinh tế xã hội nói chung ảnh hưởng tới mọi mặt trong đời sống và chứng khoán cũng như cổ phiếu không nằm ngoài số đó. Đặc biệt, khi là một loại sản phẩm của thị trường tài chính, biến động của cổ phiếu sẽ phụ thuộc nhiều vào việc phát triển kinh tế, chính sách của Nhà nước. Việc ổn định được nền kinh tế mới giúp lượng cung tiền vào cổ phiếu được gia tăng, từ đó thúc đẩy tăng trưởng về mặt giá trị. Ở chiều hướng xấu, nền kinh tế sa sút, tình hình xã hội bất ổn sẽ làm giảm triển vọng vào các cổ phiếu trên thị trường, cung tiền giảm, giá trị cổ phiếu theo đó sẽ xuống dốc. Rủi ro ngành Mỗi cổ phiếu sẽ đại diện cho một doanh nghiệp, mỗi doanh nghiệp sẽ thuộc một ngành nghề kinh doanh khác nhau. Bất kỳ ngành nghề nào cũng có điểm mạnh và yếu, rủi ro ngành nghề luôn hiện hữu theo chu kỳ nền kinh tế thị trường. Trong một diễn biến tốt đẹp, các ngành được hưởng lợi từ chính sách kinh tế, nhu cầu của khách hàng sẽ tạo nên nền tảng tốt cho những cổ phiếu trong ngành. Nhưng theo chiều ngược lại, cổ phiếu có thể diễn biến xấu khi những thông tin bất lợi của ngành liên tiếp xảy ra. Rủi ro hoạt động doanh nghiệp Mỗi doanh nghiệp tương ứng với mỗi cổ phiếu của doanh nghiệp đó thường có xu hướng đi theo đà phát triển trong hoạt động sản xuất kinh doanh. Các doanh nghiệp có mức tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận đều đặn, tình hình vay nợ, sử dụng vốn ổn định sẽ là tiền đề cho tăng trưởng của cổ phiếu. Nhà đầu tư có thể hưởng lợi từ cổ tức được chia từ lợi nhuận giữ lại hàng năm. Tuy nhiên, doanh nghiệp làm ăn thua lỗ, nợ xấu với ngân hàng, sử dụng vốn thiếu hiệu quả sẽ làm giảm sức hút của cổ phiếu. Bên cạnh đó, nhà đầu tư sẽ khó nhận được những ưu đãi như cổ tức đều đặn mỗi năm. Rủi ro thị trường Thị trường chứng khoán nói chung có sự tham gia của nhiều nhân tố bao gồm cơ quan quản lý (Ủy ban chứng khoán, Sàn giao dịch), bên cung cấp dịch vụ (Công ty chứng khoán), Nhà đầu tư (Nhà đầu tư cá nhân, nhà đầu tư tổ chức, nhà đầu tư nước ngoài). Vì vậy, mỗi tác động của từng nhân tố này đều có thể gây nên biến động thị trường cổ phiếu. Yếu tố thị trường bao gồm nhiều rủi ro như rủi ro pháp lý, rủi ro thanh khoản, rủi ro về yếu tố tâm lý của nhà đầu tư. Mỗi hình thái rủi ro này đến từ những nhân tố xuất hiện trên thị trường. Nếu các cơ quan quản lý lỏng lẻo, xây dựng hệ thống luật chưa chặt chẽ sẽ làm cho những bên liên quan có cơ hội lợi dụng để làm giá cổ phiếu, nhà đầu tư hoang mang, lượng tiền đổ vào chứng khoán giảm sút. Ở góc nhìn khác, các nhà đầu tư bao gồm những tổ chức lớn đều có dao động tâm lý trên thị trường. Nếu ở trạng thái hoang mang, lo sợ thì có thể sẽ tác động không tốt nên cổ phiếu trên thị trường.
Là một nhà đầu tư bất kỳ, bạn cũng đều muốn khoản đầu tư mà bạn bỏ ra phải mang lại lợi nhuận càng cao càng tốt. Nhưng có một quy luật hết sức cơ bản là lợi nhuận càng cao thì rủi ro càng cao. Vậy mối liên hệ giữa rủi ro và thu nhập là như thế nào? Rủi ro là gì?Do cách tiếp cận khác nhau, quan điểm khác nhau nên không thống nhất được khái niệm rủi ro là gì. Tuy nhiên, khi nhắc đến rủi ro thì người ta thường nhắc đến khả năng mất tiền, khả năng thua lỗ hoặc điều gì đó không mong muốn sẽ xảy ra. Còn xét về mặt tài chính thì sự khác biệt giữa lợi nhuận kỳ vọng và lợi nhuận thực tế sẽ được gọi là rủi ro, phần chênh càng lớn thì rủi ro càng lớn. Phân loại rủi roRủi ro hệ thốngĐây là loại rủi ro nằm ngoài tầm kiểm soát của doanh nghiệp như lạm phát, sự thay đổi tỉ giá hối đối, lãi suất. Thường thì những loại rủi ro này sẽ tác động đến hầu hết thị trường chứng khoán. Rủi ro có thể dẫn đến sự sụt giảm giá trị của các khoản đầu tư trong một thời kỳ. Rủi ro phi hệ thốngTrái ngược với rủi ro hệ thống, loại rủi ro này chỉ tác động đến một nhóm nhỏ các doanh nghiệp trong thị trường chứng khoán. Rủi ro này phát sinh do liên quan đến một sản phẩm hoặc ngành công nghiệp đặc thù nào đấy đang bị biến động lớn trên thị trường. Rủi ro này xuất phát từ yếu tố nội tại của doanh nghiệp nên có thể kiểm soát được.  Mối liên hệ giữa rủi ro và thu nhậpThu nhập được tính là tổng các khoản thu nhập mà cá nhân kiếm được bao gồm cả lương, cho thuê nhà, lợi nhuận đầu tư… Do đó, thu nhập của bạn sẽ bị tác động bởi yếu tố thị trường bên ngoài bạn. Điều này sẽ liên quan đến rủi ro, và nó sẽ tỷ lệ thuận với nhau. Thử lấy ví dụ: Bạn đầu tư vào cổ phiếu của một công ty, mà ở đó công ty này trả cổ tức rất cao. Để trả cổ tức cao cho bạn đòi hỏi công ty này phải có giải pháp kinh doanh mang lại lợi nhuận cao, mà lợi nhuận cao đồng nghĩa với việc doanh nghiệp đang kinh doanh trong lĩnh vực có mức độ rủi ro cao. Do đó, nếu bạn là người không yêu thích sự mạo hiểm, hãy lựa chọn những kênh đầu tư an toàn. Chấp nhận mới lợi nhuận thấp hơn, khi bạn tích lũy đủ kinh nghiệm, vốn liếng thì mới nghĩ đến chuyện đầu tư vào những ngành nghề mang tính rủi ro. Theo Finhay Blog Bài viết liên quan: Âm nhạc ảnh hưởng thế nào đến việc mua hàng? Mô hình kinh doanh thuê bao, có lợi cho cả doanh nghiệp và khách hàng Tại sao tôi lại chọn IQ Option để giao dịch? Chứng khoán là một trong các công cụ giúp các nhà đầu tư tạo ra nguồn thu nhập cho số tiền nhàn rỗi của mình. Tuy vậy, bên cạnh những cơ hội là không ít rủi ro tiềm ẩn khiến người chơi thua lỗ. Trong bài viết sau đây, ngân hàng số Timo sẽ cùng các bạn tìm hiểu rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì là những giải pháp khắc phục hiệu quả. Xem ngay nhé! Rủi ro trong đầu tư chứng khoán là gì?Đầu tư chứng khoán là hoạt động mang lại lợi nhuận cao, nhưng kèm theo đó là những rủi ro không may xảy ra. Rủi ro trong trong đầu tư chứng khoán còn được hiểu là giá trị khoản đầu tư giảm khiến người chơi thua lỗ. Những rủi ro này cũng đến từ nhiều nguồn khác nhau, chủ yếu có 2 loại chính là rủi ro hệ thống và rủi ro phi hệ thống. Rủi ro hệ thốngHay còn gọi là rủi ro thị trường. Loại này thường ảnh hưởng đến toàn bộ thị trường chứng khoán. Đây là rủi ro khó tránh khỏi khi đầu tư, dù bạn mua cổ phiếu của bất kỳ mã ngành nào cũng sẽ gặp phải những rủi ro này. Trong đó có 4 rủi ro thị trường phải kể đến, bao gồm:
Rủi ro phi hệ thốngRủi ro phi hệ thống là những rủi ro đặc trưng của từng ngành, từng doanh nghiệp riêng lẻ. Ví dụ: rủi ro ô nhiễm môi trường chỉ xảy ra với các công ty sản xuất công nghiệp nặng, công ty dầu khí sẽ bị ảnh hưởng bởi rủi ro giá dầu giảm,… Loại rủi ro này được thể hiện cụ thể dưới 5 loại như sau:
Cách giảm rủi ro trong đầu tư chứng khoánRủi ro là điều luôn hiện diện mà khi tham gia bất kỳ nhà đầu tư nào cũng sẽ gặp phải. Tuy không loại bỏ hoàn toàn được nhưng bạn có thể giảm thiểu rủi ro khi đầu tư với các cách sau:
Đầu tư đa dạng chứng khoán, mã ngành là một trong những cách để giảm thiểu rủi ro phi hệ thống. Bạn không nên tập trung một, hai cổ phiếu tiềm năng. Đa dạng đầu tư để hạn chế tối ưu các rủi ro về lỗi thời, xếp hàng,… Tuy vậy, bạn cũng không nên đầu tư quá nhiều vào các ngành khác nhau. Hãy tập trung phân tích thị trường và lựa chọn cho mình các loại cổ phiếu phù hợp và tiềm năng nhất. Xem thêm: Phương pháp đầu tư 4 chữ M
Đầu tư dài hạn là cách giúp người chơi giảm tối đa các rủi ro xảy ra. Bạn sẽ nhận được mức lợi nhuận bền vững, ổn định lâu dài từ công ty. Bên cạnh đó, sau khi doanh nghiệp phục hồi sau biến động, bạn còn được hưởng lợi từ việc tăng giá cổ phiếu và được chia cổ tức.
Các yếu tố ảnh hưởng đến giá, thao túng thị trường, chỉ số giá,… là những kiến thức bạn cần tìm hiểu và theo dõi thường xuyên. Việc này giúp bạn bắt kịp được xu hướng và dễ dàng ứng biến. Ngoài ra, hiểu rõ đặc điểm thị trường sẽ giúp bạn tỉnh táo đầu tư, không bị lôi kéo tâm lý bởi đám đông.
Nếu bạn muốn đầu tư ổn định, an toàn có thể lựa chọn các công ty môi giới minh bạch để tham gia. Một công ty uy tín sẽ khớp lệnh nhanh chóng, cập nhập thông tin một cách chính xác và ít bị ảnh hưởng bởi thao túng thị trường.
Bất kỳ ngành nghề nào cũng có kỷ luật và quy định riêng. Vì vậy, bạn nên tìm hiểu kỹ để tránh vi phạm, để sinh lời an toàn và hiệu quả. Để thực hiện đầu tư an toàn và ổn định dài lâu hơn, bạn có thể tham khảo hình thức đầu tư quỹ mở. Với các phương pháp hạn chế rủi ro, quỹ sẽ đầu tư vào một danh mục nhiều mã chứng khoán thuộc các ngành nghề khác nhau, để tránh những ảnh hưởng của việc tăng hoặc giảm giá của một vài mã chứng khoán. Thực tế, một quỹ đầu tư thường sẽ đầu tư vào ít nhất là 20 mã cổ phiếu và trái phiếu và các tài sản khác. Việc đa dạng hóa nói trên là rất khó khăn đối với quy mô của một nhà đầu tư cá nhân, bởi vì đòi hỏi số vốn phải đủ lớn, cộng thêm kiến thức tài chính, thời gian nghiên cứu thị trường chứng khoán. Đây là điều mà những nhà đầu tư cá nhân khó làm tốt hơn các tổ chức quản lý quỹ chuyên nghiệp. Hiện nay, VinaCapital được xem là công ty quản lý quỹ có kinh nghiệm lâu đời nhất tại Việt Nam. Các kế hoạch, chiến lược đầu tư đều được các chuyên gia hàng đầu và đội ngũ chất lượng cao thực hiện phân tích và đánh giá. Vì thế, lợi nhuận mà VinaCapital mang đến cho các nhà đầu tư được đánh giá là luôn ở mức cao ổn định. Khi tham gia đầu tư với VinaCapital, bạn sẽ kiểm soát được rủi ro trên thị trường và tối ưu được nguồn lực nhưng vẫn mang lại hiệu quả cao. Tham khảo hiệu quả hoạt động của các quỹ mở do VinaCapital quản lý kể từ ngày thành lập:
Qua bài viết này, các bạn đã được hiểu rủi ro trong đầu tư trong chứng khoán là gì và một số cách khắc phục. Tuy thị trường chứng khoán là nơi giúp các nhà đầu tư sinh lời hiệu quả cho số tiền nhàn rỗi nhưng cũng khó tránh các sơ suất. Vậy nên bạn có thể tham khảo các quỹ mở do công ty quản lý quỹ VinaCapital. Tải app Timo Digital Bank để tham gia đầu tư vào VinaCapital và theo dõi quá trình minh bạch hiệu quả ngay hôm nay! Đầu tư tích lũy VinaCapital Gia tăng thu nhập cùng TimoQuỹ đầu tư uy tín, chất lượng dịch vụ hàng đầu. |
